外汇监管与跨境资金流动现状 - 国家外汇管理局在2025年持续从严打击违法违规跨境资金转移行为 全年查处地下钱庄及通过虚假交易非法跨境转移资金等案件1100多起 [2] - 2025年企业及个人跨境收支总额达15.6万亿美元 较2024年增长近10% 跨境资金由年初净流出转为全年净流入3021亿美元 银行结售汇顺差1966亿美元 [3] 外汇管理便利化改革进展 - 国家外汇管理局支持跨境电商等贸易新业态 2025年在线办理外汇业务总量超10亿笔 服务中小微商户超180万户 [2] - 扎实推进银行外汇展业改革 参与银行由2024年末的16家扩大至30家 基本覆盖跨境业务主要经办银行 [2] - 2025年凭企业指令“免审单”办理跨境收支业务2.3万亿美元 较2024年增长33% [2] 地下钱庄的运作模式与危害 - 地下钱庄是未经批准经营资金汇兑等业务的非法组织 为贪腐、赌博、走私、骗税、电信诈骗等提供资金通道 [3] - 跨境“对敲”是常见模式 通过境内外分别交割本外币实现资金跨境转移 资金未实际跨境流动 以此逃避监管 [3] - 地下钱庄使资金脱离监管、无序流动 易扰乱外汇市场秩序并危害国家经济安全与社会稳定 [3] 市场参与者的行为与挑战 - 受国际形势影响 正规银行对部分特殊币种管理严格 每月可办理的跨境资金规模有限 [1] - 在部分国家 将当地货币兑换成人民币或美元存在困难 小额兑换可能寻求非正规渠道 大额资金回流可能试图通过地下钱庄操作 但参与者认识到风险很大 [1] - 外汇局有时会到外贸企业现场核查 以查处相关违法违规行为 [3] 监管机构的工作方向 - 国家外汇管理局工作重点包括维护外汇市场平稳运行、推进高水平对外开放、提升开放条件下的监管能力并持续打击外汇违法违规活动 [3]