案件核心与调查方法 - 广州市纪委监委根据匿名举报及过往线索，对广州农商银行原行长易雪飞违纪违法问题进行全面起底调查[1][7] - 调查发现一条隐蔽性极强的腐败犯罪链条，易雪飞利用其自2006年起担任副行长、行长的职务便利，为企业客户在审批项目时提供方便[2][8] - 易雪飞采用“放贷收息”的方式，假借民事化、市场化形式为其收受钱财披上“合法外衣”[2][8] - 2024年2月，广州市纪委监委对易雪飞涉嫌严重违纪违法问题立案审查调查并采取留置措施[4][11] - 专案组启动“主办+专班”机制，对易雪飞及其家属名下200余个账户、160多万条资金流水进行大数据分析[4][11] - 专案组对易雪飞参与审批的10亿元级以上的多笔贷款进行全面排查，形成贷款分析报告[4][11] 腐败操作的具体模式 - 易雪飞利用妻兄刘晓峰代持，并安排信贷客户张海波以刘晓峰名下股权作质押，向广州农商银行申请贷款[3][9] - 2017年起，在易雪飞操控下，张海波先后申请共计2400万元企业经营贷款，资金经多次转账后全部进入易雪飞妻子账户[3][10] - 套取的2400万元成为易雪飞从事违规违法活动的“备用金”，用于向有求于他的企业进行“放贷”[3][10] - 例如，2017年上半年，企业实控人代彬为求增加贷款额度和加快审批，以15%年利率向易雪飞个人借款1200万元[3][10] - 易雪飞在协调审批代彬公司贷款时，向经办支行打招呼要求“适当松绑”并加快进度，随后安排妻子向代彬公司转账1200万元并签订借款合同[3][10] - 2017年至2019年，代彬累计支付利息480万元，2019年因易雪飞担心被查才归还1200万元本金[4][11] 调查发现的异常特征与证据 - 调查聚焦“借款”资金需求真实性与“放贷”和“用权”的关联性[5][12] - 借款行为存在三“怪”：企业舍低求高，放弃银行5%至6%的年利率而寻求易雪飞个人的高息借款；有钱不还，支付利息已超本金却不偿还本金；企业主主动加息，如将约定年利率从12%提高至近20%[5][12] - 核查显示，易雪飞审批企业贷款的时间节点，往往与他借钱给该企业负责人并收取利息的时间相吻合[5][12] - 经统计，自2005年起，易雪飞通过放贷收息收取的利息达1800多万元[5][12] 案件影响与后续治理 - 易雪飞涉嫌犯罪问题已移送司法机关审查起诉并将于近日宣判[6][13] - 2024年9月起，广州市纪委监委推动广州农商银行以案促改、以案促治[6][13] - 广州市纪委监委部署开展领导干部违规借贷问题专项整治，推动建立公职人员大额资金流向异常预警机制[6][13] - 广州市纪委监委积极对接全省公权力大数据监督平台，推广使用纪检监察业务一体化平台，提升智慧反腐水平[6][13][14] 银行现状与积极变化 - 案件查处后，广州农商银行业务流程呈现积极变化，例如为“专精特新”企业办理流动资金贷款，从对接到审批通过不到10天时间[1][7] - 企业客户反馈贷款流程变得规范、透明、高效，银行对企业的支持力度很大[1][7]