上海“十五五”规划核心目标 - 到2035年，上海“五个中心”功能全面升级，人均地区生产总值比2020年翻一番 [1] 国际金融中心建设总体定位 - 国际金融中心是上海“五个中心”建设的关键一环和重要支撑，与其他四个中心相互联动 [3] - 建设需坚持创新引领、联动发展，强化全球资源配置、科技创新策源、高端产业引领、开放枢纽门户功能，坚持智能化、绿色化、融合化方向，以培育发展新质生产力 [3] 增强国际金融中心竞争力的三大方向 方向一：加快建设人民币资产全球配置中心和风险管理中心 - 拓展跨境和离岸金融服务功能，深化跨境投融资和结算便利化，丰富汇率避险工具，优化离岸账户体系，促进离岸信贷、自贸离岸债发展 [5] - 深化境内外金融市场互联互通，积极推动筹建上海国际金融资产交易平台，探索开展人民币外汇期货交易试点 [5] - 支持金融机构拓展全球服务网络，丰富人民币计价的金融资产品种，推进人民币国际化 [5] - 提升国际再保险承保能力和服务水平 [5] - 加强金融监管，运用区块链、大模型等技术强化金融风险识别和管理，提高金融基础设施韧性 [5] - 深化沪港国际金融中心协同发展，持续办好陆家嘴论坛 [5] 方向二：加快完善现代金融体系 - 健全功能强大的金融市场体系，积极发展直接融资，健全投资和融资相协调的资本市场功能 [6] - 推动多层次股权市场高质量发展，强化债券市场功能，稳步有序发展期货和衍生品市场 [6] - 深化信托财产登记制度试点，持续增强黄金国际板市场功能 [6] - 打造分工协作的金融机构体系，强化外资金融机构集聚效应，积极引进国际金融组织 [6] - 鼓励大型金融机构在沪设立总部机构和专业子公司，支持投资银行、资产管理、财富管理机构集聚发展 [6] - 形成多样化和专业性的金融产品和服务体系，支持金融市场产品创新 [6] - 完善安全高效的金融基础设施体系，推动银行间市场数据报告库建设，拓展通用金融信息传输系统应用场景 [6] 方向三：提高金融服务实体经济能力 - 大力发展科技金融，支持股权投资机构投早、投小、投长期、投硬科技 [7] - 支持科创板和债券市场“科技板”发展，促进科技信贷、科技保险创新 [7] - 支持市场化并购基金、企业风险投资基金、外资创投基金发展，完善股权投资交易定价机制和退出渠道 [7] - 加快发展绿色金融，丰富碳交易产品，优化绿色金融标准体系 [7] - 积极发展普惠金融，持续破解中小企业融资难融资贵问题，完善融资担保、贷款贴息、风险补偿等支持政策，加大首贷续贷支持力度 [7] - 着力发展养老金融，创新发展多元化养老金融产品，提升金融服务适老化水平 [7] - 创新发展数字金融，深化数字人民币应用，推动数字信贷、资管科技、智能投顾等领域创新，打造新型资产管理智能服务平台 [7] 人民币外汇期货交易试点进展 - “探索开展人民币外汇期货交易试点”在上海市“十四五”规划及本次“十五五”规划建议中均有提及 [8] - 自2021年支持浦东新区高水平改革开放的意见发布后，此为第三次在公开政策文件中提及相关事项 [9] - 2025年陆家嘴论坛上，中国人民银行行长与证监会主席共同宣布研究推进人民币外汇期货交易，以管理汇率风险 [9] - 该政策被视为中国外汇市场建设进入新阶段的标志，将填补境内市场空白 [10] - 此前外汇期货推出迟缓的原因包括汇率形成机制不完善、实需原则有待突破、监管协调统筹较难 [10] - 央行与证监会共同力推，表明在监管协调方面迈出了一大步 [10]