文章核心观点 - 文章通过一个具体案例揭示了“跑分”洗钱的犯罪手法及其对公众的危害 核心观点是警示公众切勿因贪图小利而出租出借个人金融账户 以免成为电信诈骗等违法犯罪活动的帮凶并承担法律后果 [3][10] 案例描述 - 一位张奶奶在菜市场遇到一名以帮忙拎菜为借口搭讪的年轻人 对方请求使用其银行卡进行转账并承诺给予报酬 张奶奶未加思索便答应了 [3][10] - 银行工作人员在处理该笔异常转账时 凭借经验判断其可能涉及诈骗 随即联系反诈中心及家属核实 并向张奶奶普及防诈骗知识 [10] - 经反诈中心核查 张奶奶所协助转账的资金确为涉诈资金 其行为险些使其沦为“跑分”洗钱的工具 [3][10] “跑分”洗钱的定义与模式 - “跑分”本质上是洗钱行为 具体指通过个人银行账户或微信、支付宝等第三方支付平台为他人代收款 再转账至指定账户 从中赚取佣金 [5][12] - 该行为得名于其操作模式 即让非法赃款在多个银行账户间快速转移 形似“跑分”比赛 [5][12] - “跑分”为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪活动提供了非法资金转移渠道 [5][12] 对公众的警示与建议 - 必须保护个人信息安全 切勿出租、出借、出售个人身份证、银行卡、手机卡等敏感信息 否则可能沦为犯罪“工具人” [7][14] - 应警惕一切操作简单、轻松且高收益的“兼职”信息 不要贪图小利 这些往往是犯罪圈套 [7] - 需加强日常金融知识学习 提升自身防范意识 [7]