行政处罚概况 - 开联通支付服务有限公司因7项违法违规行为被中国人民银行北京市分行处以没收违法所得2555.72万元并处罚款1287.77万元 罚没合计3843.49万元 [1][3] - 公司直接责任人宋某平因对多项行为负有直接责任被处以22.45万元罚款 [2][4] 具体违法违规行为 - 未能确保交易信息真实、完整、可追溯 [1][3] - 未严格落实风险监测要求 [1][3] - 未严格落实风险评级相关要求 [1][3] - 违规开展支付账户向非同名银行账户转账业务 [1][3] - 违规开展T+0交易结算 [1][3] - 一次性购卡1万元以上未留存身份证件 [1][3] - 未严格落实法定代表人开户意愿核实相关要求 [1][3] 公司背景与现状 - 开联通支付成立于2010年 注册资金为1亿元 [2][4] - 公司是国内首批27家获得中国人民银行颁发《支付业务许可证》的非银行支付机构之一 [2][4] - 该公司于2025年4月7日被北京市朝阳区市场监督管理局列入经营异常名录 原因为通过登记的住所或经营场所无法联系 [2][4]