公司2025年业绩表现 - 2025年公司营业收入同比增长0.4%，归母净利润同比增长5.0% [1] - 营业收入增速较2025年前三季度提升0.3个百分点，归母净利润增速与前三季度持平 [1] - 公司不良贷款和拨备覆盖率均实现环比改善 [1] 公司2026年业绩展望 - 从营收端看，公司核心营收压力减弱，主要因息差拖累有望改善以及中间业务收入增长预期较好 [1] - 从利润端看，预计公司有望继续维持中小个位数的利润增速 [1] 公司估值与目标 - 维持公司目标价6.77元/股 [1] - 该目标价对应2026年0.66倍市净率 [1] - 当前股价距目标价有37%的上涨空间 [1]