近6月公募“固收+期权”理财产品整体表现 - 截至2026年1月15日，理财公司共存续193只成立时间在6个月以上的公募“固收+期权”理财产品（各份额分开统计）[6] - 近6个月全量产品平均净值增长率为3.7%，平均最大回撤为0.43%[6] - 所有产品近6月均实现正收益，其中7只产品净值增长率低于1%[6] - 收益前十榜单中，招银理财有4只产品上榜，兴银理财和交银理财各有2只产品上榜，平安理财和工银理财各有1只产品上榜[6] 高收益产品榜单及关键指标 - 排名第一的兴银理财“丰利兴动多策略全球配置封闭式5号A”近6月净值增长率为6.41%，最大回撤0.64%，年化波动率2.67%，卡玛比率19.35303[3] - 排名第二的兴银理财“丰利兴动多策略全球-钱潮封闭式1号A”近6月净值增长率为6.39%，最大回撤0.68%，年化波动率2.66%，卡玛比率18.17656[3] - 排名第三的招银理财“招睿钱潮指数3年封闭式12号(泰隆专属)A”近6月净值增长率为5.55%，最大回撤0.76%，年化波动率2.48%，卡玛比率14.14837[3] - 排名第四的交银理财“稳享优加挂钩钱潮三年封闭式12号(泰隆专属)”近6月净值增长率为5.54%，最大回撤0.57%，年化波动率2.28%，卡玛比率18.87963[4] 挂钩“钱潮指数”的产品表现分析 - 多只高收益产品的期权部分挂钩“钱潮指数”[7] - 兴银理财榜首产品“丰利兴动多策略全球配置封闭式5号A”业绩比较基准为0.4%-7%，投资期限1100天，1万元起购[7] - 截至2025年末，该产品穿透后金融衍生品持仓占比6.88%，债券投资占比约75%[8] - 截至2026年1月13日，该产品近1月年化收益率飙升至28.97%，近3月及近6月年化收益率均突破10%[8] - 该产品2025年全年涨幅约4%，自2024年7月30日成立以来年化收益率为5.06%[8] - 交银理财“稳享优加挂钩钱潮三年封闭式12号(泰隆专属)”业绩比较基准为0.05%-6.50%，除债权类资产外，适当配置优先股等权益类资产和衍生品类资产[9] - 截至2026年1月14日，该产品成立以来年化收益率为7.79%，近1月年化收益率高达20.59%[10] “钱潮指数”的市场表现与策略 - 钱潮指数依托风险平价和动量策略进行全球资产优选[10] - 该指数在2025年四季度成功捕捉到黄金和股市的投资机会[10] - Wind数据显示，钱潮大类资产趋势策略指数3.2（QCMAT3S.WI）2025年全年涨幅达7.72%[10] - 指数的优秀表现为“固收+期权”产品的收益实现提供了有力支撑[10]