事件概述与监管处罚 - 2024年上半年，浙江瑞丰达资产管理有限公司实际控制人“跑路”引发关注，证监会于5月11日宣布对其立案调查[1] - 2025年1月23日，证监会对瑞丰达及关联私募机构、实际控制人孙伟等相关责任人员的违法违规行为作出行政处罚[2] - 瑞丰达案罚没合计4100万元，超过了前期“优策案”的3500万元，处罚力度再创“史上最重”[2] - 基金业协会同步注销了相关私募机构管理人登记，涉嫌犯罪的问题线索已依法移送公安机关[2] 瑞丰达及其关联机构主要违法违规事实 - 瑞丰达产品在2024年4月就无法兑付并悄然变更股东，存在兜底保收益销售产品、重仓绩差新三板公司、高买低卖等异常交易行为[1] - 瑞丰达向基金业协会报送的实际控制人与实际不符，报送的关联方信息与实际不符，被罚款100万元[4] - 关联私募机构广东钜米向协会报送的办公地址与实际不符，且将基金产品投资管理职责委托他人行使，被没收违法所得207.91万元，并罚款110万元[5] - 关联私募机构上海君冠管理的1只基金产品由第三方安排投资者和投资标的，玩忽职守被罚款70万元[6] - 关联私募机构上海泽恒管理的2只产品主要由第三方安排投资者和投资标的，玩忽职守被罚款140万元[6] 实际控制人孙伟及其控制机构的违法违规事实 - 孙伟是瑞丰达及上海日赢、湖南北辰渔人、常州放展、江苏瑞竹、上海蒸冉等多家机构的实际控制人[3] - 2021年1月至2024年1月期间，上海日赢管理的14只基金产品、湖南北辰渔人管理的4只基金产品部分募集资金未按合同约定投资运作[3] - 湖南北辰渔人、常州放展、江苏瑞竹、上海蒸冉存在未如实向基金业协会报送实际控制人和关联信息的问题[3] - 孙伟以其个人、指定第三方及控制的主体，向瑞丰达管理的4只基金产品及常州放展管理的1只基金产品的部分投资者承诺本金不受损失或承诺最低收益[4] - 孙伟因多项违法行为被罚款1190万元，并被采取终身证券市场禁入措施[4] 对其他责任人员的处罚 - 上海日赢因未按合同约定投资运作被罚款1400万元[3] - 湖南北辰渔人因未按合同约定投资运作及未如实报送信息被罚款500万元[3] - 常州放展、江苏瑞竹、上海蒸冉因未如实报送信息各被罚款100万元[3] - 广东钜米法定代表人、总经理付某庆被罚款33万元，副总经理陈某蒲被罚款18万元[5] - 上海君冠法定代表人、总经理钱某华被罚款21万元[6] - 上海泽恒法定代表人、总经理、投资经理雷某同被罚42万元[6] 行业监管背景与趋势 - 近期证监会持续严查私募基金领域违规募集、侵占挪用、自融自用、利益输送等触犯监管“底线”“红线”的恶劣违法违规行为[6] - 2025年，证监会组织了1.75万家机构开展自查评估和问题整改，对600余个机构和个人采取行政监管措施，立案稽查约30起，移送公安机关线索约40条[6] - 2026年，证监会还将督促私募机构自查自纠，抓紧整改通道化、违规代持等各类不规范行为[6]