行业趋势：金融服务公司争夺年轻客户 - 争夺年轻客户不仅是媒体公司面临的挑战 消费品牌和金融服务公司同样在努力理解并争取Z世代[1] - 传统金融服务公司为寻求资本和增长 已采纳新兴金融科技公司的标志性创新 例如流畅的无摩擦应用程序和免佣金交易[2] 嘉信理财案例研究：成功吸引年轻投资者 - 嘉信理财成功将其客户平均年龄降低了10岁 降至40多岁人群[4] - 本年度 嘉信理财新增零售家庭客户中近三分之一为Z世代投资者 年龄在13至28岁之间[5] - 公司通过优先发展YouTube等社交媒体渠道来接触年轻客户 其YouTube频道拥有超过50万订阅者 远超Coinbase的12.2万和Robinhood的6.6万[5][6] - 公司了解到年轻一代主要通过社交媒体和家庭学习金融知识 并将YouTube作为首要在线资源 嘉信理财是YouTube上粉丝最多的金融服务公司[6] 产品与战略演变 - Robinhood和Coinbase已从股票和加密货币交易平台迅速扩展产品线 逐渐接近成为银行的替代品[2] - 嘉信理财正在扩展客户可交易的资产类别 并承诺很快将提供比特币现货交易 这与从交易边缘向核心银行业务发展的数字平台路径相反[7] - 嘉信理财在提供交易服务的同时 也提供一系列传统银行服务和财务规划[7] 年轻一代的投资动机 - 投资的文化重要性无疑有所提升 对年轻人而言 复利和积累财富的理念代表了一种自由 使他们能够摆脱亲眼目睹的经济困境和终身工作的苦役[9] - 过去十年间 年轻人目睹了许多人赚取大量财富 这影响了他们的投资观念[9]