公司战略与定位 - 公司以做好金融“五篇大文章”为“十五五”期间的战略核心，将其视为实现自身高质量发展的内在需求[3][4] - 公司立足“为客户创造价值，为实体经济注入动力”的使命，将服务国家战略与提升专业能力深度融合[2] - 公司愿景是成为一家值得托付、受人尊敬的全能型资产管理机构[12] 组织与执行机制 - 公司以系统化思维，从战略、组织、机制三个层面一体推进金融“五篇大文章”工作[4] - 在组织层面，构建了“领导小组+专项小组”的双层架构，由董事长牵头领导小组，并针对五个具体领域设立专项工作小组[4] - 在机制层面，建立了常态化的跨部门协同机制，并配套专项激励与考核[4] 业务优势与特色 - 公司具备深厚的普惠基因，截至2025年末累计服务客户超6500万户[5] - 公司能依托招商银行集团生态，提供“商行+投行+资管”的一站式综合金融服务[5] - 公司在追求“绝对收益”目标下，锤炼出多资产配置能力，可运用量化、衍生品等多种工具[5][6] 五大领域业务布局 - 在科技金融领域，坚持研究先行，建立专门的科技企业认定标准和风控体系，截至2025年末已累计推出47只科技金融主题产品[7] - 在普惠金融领域，已将绝大多数公募产品起购门槛降至1元，并推出“朝朝宝”等零钱理财功能[8] - 公司推出“全+福”多资产多策略系列，截至2026年1月9日已涵盖60余个策略，管理规模突破4000亿元，其中“安盈优选”系列规模超过960亿元[8] - 推行“不达基准不收固定管理费”等机制，将管理人与投资者利益深度绑定，并于2025年发行了慈善主题理财产品“益未来”系列[8] - 在绿色金融领域，截至2025年末，公司绿色金融主题产品管理规模达95亿元，绿色债券投资余额超206亿元[9] - 在养老金融方面，公司正推进养老理财试点扩大的筹备工作，并呼吁探索理财产品转让、质押机制[9] 经营数据与成效 - 银行理财行业存续规模已突破33万亿元[2] - 截至2025年末，公司资金支持实体经济的余额已超2万亿元[4] - 截至2025年末，公司累计服务客户超6500万户[5] 行业挑战与公司应对 - 行业普遍面临低利率、市场波动加大的复杂环境，以及客户保守风险偏好与市场环境错配的挑战[2][10] - 行业共性挑战包括权益投研能力有待加强、投资者教育和陪伴任重道远、数字化智能化能力需持续攻坚[10] - 公司应对思路是持续提升两大核心能力：一是提升服务实体经济质效，让理财资金成为“聪明资本”和“耐心资本”；二是增强价值创造能力，坚持以人民为中心，提升投研与多资产配置能力，打造高品质低波稳健产品[11]