基金产品核心要素 - 富国价值回报混合型证券投资基金于2025年12月30日获得中国证监会注册批复（证监许可【2025】3006号）[1] - 基金类型为混合型证券投资基金，运作方式为契约型开放式，存续期限为不定期[1] - 基金份额发售面值为人民币1.00元[12] - A类份额基金代码为026730，C类份额基金代码为026731[12] 募集安排 - 基金将于2026年2月4日至2026年3月3日通过各销售机构公开发售，募集期最长不超过3个月[1][15] - 基金最低募集份额总额为2亿份，最低募集金额为2亿元人民币[16] - 募集期满若符合备案条件则基金合同生效，若3个月募集期满未达备案条件，基金管理人将在30日内返还投资者已交纳款项并加计银行同期活期存款利息[15][47] 销售渠道与认购规定 - 销售机构包括直销机构（富国基金管理有限公司）和代销机构（中国农业银行股份有限公司），基金管理人可变更或增减销售机构[1][14][52] - 发售对象为符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者等[2][12] - 基金管理人规定认购金额起点为人民币10元[3] - 通过直销网点首次认购最低金额为单笔人民币50,000元，追加认购最低为单笔人民币20,000元；通过网上交易系统首次及追加认购最低金额均为人民币10元[3][19] - 投资者在募集期内可多次认购基金份额，通过直销机构认购A类份额不收取认购费，通过代销机构认购A类份额收取认购费，认购C类份额不收取认购费[3][18][22][24] - 如单个投资人累计认购份额达到或超过基金总份额50%，基金管理人可采取比例确认等方式进行限制[19][20] 费用结构与计算示例 - 通过代销机构认购A类份额时，举例说明：投资100,000元，对应认购费率0.80%，募集期利息55.00元，最终可得到99,261.35份A类基金份额[29] - 通过直销机构认购A类份额或认购C类份额不收取认购费，举例说明：投资100,000元，募集期利息55.00元，可得到100,055.00份基金份额[26][31] - 募集期间有效认购款项产生的利息将折算为基金份额归持有人所有，利息折份额不收取认购费[21][45] 认购确认与资金处理 - 投资者通常可在T+2日查询认购交易情况，在募集截止日后4个工作日内打印交易确认书[32] - 基金合同生效前，全部认购资金将被冻结在募集专户中[45] - 认购失败的资金将于基金合同生效之日起5个工作日内划出[47] 基金管理与托管机构 - 基金管理人为富国基金管理有限公司，成立于1999年4月13日[50] - 基金托管人为中国农业银行股份有限公司，注册资本为34,998,303.4万元人民币[51] - 登记机构由富国基金管理有限公司担任[46][53]