事件概述 - 浦发银行相城支行成功拦截一起客户因网贷被骗而成为电信诈骗资金过渡账户的事件 并配合公安机关将资金返还受害人[1][2] 银行风控与操作流程 - 公司后台系统于1月14日自动抓取并管控了客户因有他人汇入资金的银行卡 前期预判需客户核实资金来源后方可解控[1] - 1月21日客户至柜面办理解控时因支支吾吾、无法准确回复资金来源且表示不认识汇款人 引起网点工作人员警觉[1] - 网点主管立即联系当地反诈中心 经初步核实后通过“小苏反诈”报警 将人员带回派出所处理[1] 诈骗手法与事件详情 - 客户通过微信联系的所谓发放网贷“专业机构”以“刷流水贷款”为诱饵 先向客户银行卡转入8000元随即要求同名转出[2] - 该笔异常交易触发银行风控（K控）导致银行卡被冻结 同时慈溪警方接到了汇款人江某的报案并对该卡发起冻结[2] - 公安机关正在寻找持卡人要求返还资金 公司的迅速反应和警银联动机制帮助公安机关第一时间找到嫌疑人并返还资金[2] 行业风险与银行应对 - 近期不法分子常以“刷单赚佣金”、“刷流水贷款”为诱饵实施诈骗 此类行为违法且导致参与者财产受损[2] - 公司网点人员凭借高度警觉、精确识别和快速反应 成功识别多起类似风险事件 切断了电信诈骗资金链路[2]