基金估值方法调整 - 国投瑞银基金管理有限公司宣布，自2026年2月2日起，对旗下国投瑞银白银期货证券投资基金(LOF)持有的特定白银期货合约（AG2604, AG2605, AG2606, AG2608, AG2610, AG2612）的估值方法进行调整 [3][9] - 估值调整将参考估值日北京时间下午3点的白银期货国际主要市场价格，相对于前一交易日同一时点的波动幅度进行，而非仅采用上海期货交易所的结算价 [3][9] - 此次调整旨在保护基金持有人利益，确保基金净值能够真实、公允地反映底层资产状况，符合相关监管指导意见和基金合同规定 [3][9] 估值调整原因 - 调整的直接原因是近期白银国际主要市场价格出现显著波动，与上海期货交易所白银期货价格差异较大 [3][5][9][11] - 在极端行情中，国际白银市场价格单日波动幅度远超上期所白银期货的涨跌停板比例限制（例如文中举例跌停限制为17%）[5][11] - 若继续沿用受涨跌停限制的上期所结算价估值，会导致基金净值无法充分、及时反映资产真实价值，产生“估值滞后”，例如国际银价下跌30%而国内仅反映下跌17%，会造成净值高估 [5][11] 基金产品关键数据 - 国投瑞银白银期货(LOF)A（代码161226）在2026年2月2日的单位净值为2.2494，单日下跌31.50% [7] - 该基金近期业绩波动巨大，近1月涨幅63.22%，近3月涨幅154.40%，近6月涨幅208.98%，近1年涨幅263.13%，近3年涨幅363.81%，成立以来涨幅228.38% [7] - 截至2025年12月31日，该基金规模为104.47亿元，属于商品类型、中高风险产品，基金经理为赵建 [7]