事件概述 - 律师周筱赟于2025年11月3日在中国建设银行东营支行提取4万元现金时 被银行要求登记并追问资金具体用途 银行还调取其一个月前的交易流水并询问转账细节 在周筱赟拒绝提供更多信息后 银行报警 半小时后银行又称无法联系警方并转变态度表示可以办理 周筱赟最终放弃取款 [2] - 周筱赟起诉中国建设银行东营东城支行 其诉求为请求法院确认银行侵权 并要求银行在全国性媒体公开赔礼道歉 未提出经济赔偿要求 [3] - 2026年2月1日 周筱赟收到东营建行的答辩状 银行辩称其工作人员结合取款及用途判断客户可能存在被诈骗风险 采取核实措施及联系公安机关是出于保护客户财产安全的目的 因此不应承担赔礼道歉的民事责任 [3] 行业监管与法规背景 - 中国人民银行于2025年11月28日发布新版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 取消了“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”的规定 新规于2026年1月1日起施行 [4] - 根据新规 银行在客户取款时不再“一刀切”询问所有人 而是根据风险状况决定是否强化调查 对于高风险情形了解资金来源和用途 对于低风险情形采取简化措施 [4] - 周筱赟引用《商业银行法》第29条 指出商业银行办理个人储蓄存款业务应遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则 认为涉事银行侵犯了“存款自愿、取款自由”原则 [4] 各方观点与举证 - 周筱赟认为反诈初衷是好的 但批评各级基层银行在反诈工作中存在“层层加码”现象 折腾普通老百姓和银行柜员 [3] - 周筱赟表示希望通过起诉推动银行管理层正视过度反诈的问题 并希望引发行业变革 [3] - 东营建行在答辩状中举证了5封表扬信和一面锦旗 用于证明其反诈工作有效并曾获得公安机关赞扬 [4] - 周筱赟对此指出 涉及银行的投诉量远高于其提供的表扬信和锦旗数量 [4] 社会影响与媒体报道 - 该事件经媒体披露后引发社会讨论 中央电视台、《人民日报》、新华社等媒体均对此事进行了报道和评论 [3]