核心观点 - 齐鲁银行2025年业绩实现量质双升，资产规模与归母净利润均获双位数增长，资产质量连续7年改善，并宣布中期分红以回馈股东 [1][2] 财务表现 - 截至2025年末，公司总资产达8043.81亿元，突破8000亿元大关，较上年末增长16.65% [1] - 贷款总额为3828.34亿元，存款总额为4895.31亿元，分别同比增长13.55%和11.37% [1] - 2025年营业收入为131.35亿元，同比增长5.12% [1] - 利息净收入达105.19亿元，同比增长16.48%，主要受益于净息差提升至1.53%及生息资产规模扩张 [1] - 归母净利润达57.13亿元，同比增长14.58%，增速高于同业平均水平 [1] 资产质量与风险抵御能力 - 不良贷款率降至1.05%，较上年末下降0.14个百分点 [1] - 拨备覆盖率跃升至355.91%，较上年末提高33.53个百分点，风险抵御能力持续增强 [1] 股东回报 - 公司将于2月11日实施派息计划，2025年度中期分红方案为每10股派发现金红利1.21元，总计派发7.45亿元 [2] - 中期分红金额占2025年半年度归母普通股股东净利润的28.48% [2] - 自上市以来，公司现金分红总额逐年提升 [2] 未来展望 - 公司表示将继续聚焦高质量发展核心主线，深化改革转型与数字化赋能，夯实客户基础与风控体系 [2] - 公司计划在服务区域发展中实现自身成长，为股东、客户与社会创造可持续价值 [2]