新型诈骗模式分析 - 诈骗模式演变为“线下取现+线上诈骗”的混合形式 诈骗分子引导受害者通过线下购买黄金并邮寄的方式完成所谓的“投资充值” 以规避线上资金监管[6] - 诈骗流程始于假冒知名证券公司的投资理财平台App 初期让受害者尝到甜头后 即以“账户充值验资”等理由要求线下购买并邮寄黄金[3] - 说服受害者的理由具有欺骗性 例如声称“担心被公安机关发现后阻拦赚钱” 所以不能进行“线上转账”[4] 诈骗选择黄金作为标的物的原因 - 黄金因其便携、保值的特性成为诈骗分子的首选标的物 相比线上资金更便于绕开监管 不容易被冻结和追踪[7] - 邮寄黄金的目的是利用快递环节使黄金流通“隐踪” 从而实现洗钱等非法目的 不知情的快递员、金店工作人员成为“工具人”[8] - 诈骗分子通过安排多层“车手”接力领取包裹并变卖黄金或兑换为虚拟货币 切断追踪链条 使资金流向难以追查[9] 案件涉及的具体数据与拦截情况 - 在单一案例中 受害者丁先生购买并试图邮寄的黄金总价值约16.35万元 包括价值约7.67万元的75克黄金和价值约8.68万元的线上订单黄金[4][5] - 仅2025年 宁夏公安机关就追回涉诈黄金5968.1克 并拦截涉诈包裹达22万件[10] - 全国多地出现类似案件 例如浙江慈溪警方拦截藏有金手镯的毛绒玩具 湖北麻城警方拦截藏有110克金条的辣椒酱 江苏南京警方拦截藏有180克金条的电饭锅[10] 对相关行业的影响与警示 - 黄金消费行业在年关等高峰期需提高警惕 此类诈骗涉及金店、快递公司等多方主体 并常伴生洗钱、盗窃等其他犯罪行为[6] - 警方提醒正规投资理财绝不会要求邮寄黄金 凡以“账户升级”、“验资解冻”等理由要求线下购买转移黄金的均为诈骗[10] - 对快递物流行业及黄金零售回收行业提出具体安全建议 包括揽收派送时询问检查贵重物品 售卖收购时询问目的与来历并做好记录 主动提示诈骗风险[11]