行业观点与评级 - 中银国际对中国银行业维持“增持”评级，认为行业基调稳固且估值吸引 [1] - 投资者今年仍将关注H股银行股，因其估值低且基本面稳健 [1] - 展望2026年，在宽松货币政策和积极财政政策预期下，长期投资者将继续密切关注H股银行股 [1] 投资吸引力分析 - 预期H股银行股今年股息率约5.46厘，相比一年期人民币存款利率1.5厘及一年期港元存款利率约3厘，内银息率具吸引力 [1] 个股推荐 - 中资银行股中首选工商银行，因其估值相对同业较低 [1] - 建议“买入”农业银行(1288.HK)、招商银行(3968.HK)、建设银行(0939.HK)、邮储银行(1658.HK)及光大银行(6818.HK) [1]