上海国际金融中心建设与离岸金融发展 - 上海“十五五”规划提出坚定不移加快“五个中心”建设，核心目标包括增强国际金融中心竞争力和影响力，稳步扩大金融领域制度型开放，建设人民币资产全球配置中心和风险管理中心 [1] - 在2026年上海两会期间，国际金融中心建设是代表委员关注的议题，有建议聚焦于通过发展离岸信贷和离岸债券市场来助力上海打造全球人民币离岸信贷枢纽 [1] 离岸信贷业务发展现状与建议 - 当前上海离岸信贷业务发展存在制度体系待完善、市场基础薄弱、风险防控机制不足、全球资源配置能力有待提升以及人才与科技支撑不足等问题 [1] - 建议完善制度体系与账户体系创新，出台《上海离岸信贷业务管理办法》和《上海离岸金融监管沙盒条例》等，明确业务规则并建立创新业务容错机制 [2] - 建议促进产品与机构集聚以壮大市场主体，例如支持在沪银行设立离岸信贷专营子公司，支持跨国公司在沪设立亚太资金运营中心，并试点银团贷款份额跨境转让 [2] - 建议做好风险防控与监管协同以守住发展底线，并优化基础设施与生态以提升服务能力 [2] 离岸债券市场发展现状与建议 - 当前上海离岸债券市场发展同样面临制度体系待完善、市场基础薄弱、风险防控机制不足、全球资源配置能力有待提升以及人才与科技支撑不足等问题 [1] - 建议深化制度型开放，加快离岸金融专门立法落地，并建立跨境监管与司法协作机制 [2] - 建议优化市场生态，建设自主可控的离岸债券登记托管体系，并完善信用评级与担保品管理机制 [2] - 建议实施精准激励，制定差异化财税支持政策，并实施“白名单”与“绿色通道”制度 [2] - 建议深化沪港金融协同发展，以提升全球资源配置能力 [2] “数字围网”监管模式创新 - 建议借鉴新加坡“亚洲货币单位”（ACU）账户隔离经验，升级上海自贸账户（FT账户）功能，探索建立“新离岸账户”（NOA）体系 [3] - 建议实施“一线完全放开、二线智能管控”的监管模式，通过区块链技术为每笔离岸资金打上“电子护照”，实现资金流向的全链条、可追溯管理 [3] - 建议在临港新片区试点“离岸专营子公司+免审单结算”模式，对符合条件的离岸贸易和债券融资业务实行前置“白名单”管理和事后抽查，以大幅提升资金结算效率 [3]