核心观点 - 花旗予重庆农村商业银行目标价7.53港元，维持“买入”评级，并将其纳入90日正面催化剂观察名单 [1] - 花旗相信公司即将公布的2025年第四季度业绩很可能超越市场预测 [1] 业绩预测 - 预计公司2025年第四季度盈利将实现同比增长16% [1] - 这意味着公司2024年全年盈利增长5%，比市场共识预测高出约1个百分点 [1] - 预计公司2025年营收和盈利增长将加速，分别达到同比增长5%和10% [1] 增长驱动因素 - 2025年第四季度业绩增长主要受贷款增长强劲及净息差稳固支持 [1] - 2025年全年增长预计主要由以下因素带动：企业贷款增长强劲、净息差稳定、银行保险业务更强、财富管理及贵金属相关手续费收入预计同比倍增 [1]