电信诈骗案件分析 - 犯罪分子针对老年人信息辨别能力弱、防范意识不足的特点设计骗局[1] - 诈骗分子以“扶贫补贴”为名，诱导老人下载涉诈软件并提交个人银行卡号等资料[9] - 诈骗分子承诺老人帮忙“刷流水”即可获得172万元扶贫款，诱使其参与洗钱活动[9][11] 诈骗手法与过程 - 诈骗分子使用“过桥”手法，即帮助转移来源不明或涉案资金以“洗白”并隔离风险[15] - 具体操作中，诈骗分子向老人账户转入16万元，并指示其前往指定银行取现[11] - 诈骗分子详细指定了取款银行、地址、步骤，并声称取现后会有专人接手现金[11][13] 银行与警方应对 - 银行工作人员发现老人账户异常，其资金是到银行后才转入，且询问取现用途时老人回答含糊[3][5] - 银行工作人员联系老人提供的亲属电话核实情况，发现其对所谓“结婚”事宜说不清楚[5] - 银行将异常情况反馈给公安机关，民警到场检查老人手机，发现装有多个涉诈软件[7] - 经银行劝阻和警方介入，老人意识到所转资金为涉诈资金，骗局被揭穿[13] 案件警示要点 - 凡是要求先帮陌生人取钱才能领补贴、出借出售银行卡或协助走账取现的，均为诈骗[15] - 切勿因贪图小利而沦为犯罪团伙的“工具人”，帮助其洗钱[15]