财务业绩概览 - 2026财年第一季度总收入为4420万美元，同比增长19% [1][4] - 调整后息税折旧摊销前利润为1330万美元，同比增长69%，利润率达30% [7] - 调整后每股收益为0.26美元，同比增长约80% [7] - 非美国通用会计准则净收入为1240万美元 [7] 收入构成与增长驱动 - 欺诈与身份识别业务收入为2550万美元，同比增长30% [1] - 支票验证业务收入为1880万美元，同比增长6% [1] - 支票验证业务年化收入约9100万美元，保持稳定，年化移动存款交易量约12亿笔 [11] - 欺诈与身份识别业务增长由更多“旅程”和交易量驱动，客户将更多活动通过公司解决方案进行实时风险检测与缓解 [10][12] 盈利能力与成本分析 - 非美国通用会计准则毛利率为82%，同比下降约280个基点，主要受早期支票欺诈防御产品部署成本及SaaS与服务交付经济性影响 [8] - 非美国通用会计准则运营费用为2320万美元，同比下降3%，占收入比例改善约1200个基点至52% [9] - 销售与市场费用降至790万美元，研发费用增至760万美元，一般及行政费用降至770万美元 [9] 产品与市场动态 - 生成式人工智能正在全球加速合成欺诈，推动客户对公司统一平台的需求，该平台整合了文件、生物识别、活体检测和深度伪造检测功能 [3][6] - 公司竞争优势在于其广泛的平台、整合多种技术的能力以及服务金融机构等高保障需求客户的传统 [2] - 欺诈与身份识别业务增长具有广泛基础，覆盖不同地域和客户细分市场，包括北美大型企业续约与扩张，以及在EMEA地区将传统客户迁移至MiVIP平台 [12] 具体产品进展 - 支票欺诈防御产品年化合同价值达到约1700万美元，同比增长44% [13] - 其联盟数据集现已覆盖美国超过50%的支票账户，代表每年数十亿笔交易 [13] - 客户使用场景正从入职验证扩展到身份验证及其他在职工作流程，且每个旅程的交易量因公司增加功能、数据源和第三方检查而提升 [19] 资产负债表与资本配置 - 公司赎回了1.55亿美元的可转换优先票据，并提取了5000万美元的定期贷款，期末净现金头寸约为3300万美元 [5][13] - 本季度回购了约1000万美元股票，2月4日前又回购了约700万美元，现有授权剩余略超400万美元 [14] - 宣布了一项新的两年期5000万美元股票回购授权，将在现有计划完成后生效 [4][14] 业绩指引更新 - 将2026财年收入指引区间上调200万美元至1.87亿至1.97亿美元 [4][15] - 将2026财年调整后息税折旧摊销前利润率指引从27%-30%上调至29%-32% [4][17] - 欺诈与身份识别业务年收入指引区间更新为1.02亿至1.07亿美元 [15] - 预计2026财年第二季度收入为5000万至5500万美元，波动主要与支票验证许可续订的时间安排有关 [16]