瑞银与吉丝兰·麦克斯韦的银行业务关系 - 瑞银于2014年为吉丝兰·麦克斯韦开设了个人和商业账户，当时她与杰弗里·爱泼斯坦的关系已被报道，而摩根大通在2013年决定终止与爱泼斯坦的业务关系后不久[2][5] - 在2014年至其被定罪期间，瑞银帮助麦克斯韦管理了高达1900万美元的资产，涉及现金、股票和对冲基金投资[2][4] - 瑞银为麦克斯韦指派了两名客户经理，协助其转移数百万美元资金，并提供该行为富裕客户保留的其他服务[4] 账户活动与资金转移 - 文件显示，早在2014年2月，麦克斯韦的一个瑞银账户中就有近200万美元[12] - 2016年，麦克斯韦指示瑞银向斯科特·博格森支付250万美元，同年她与博格森结婚[13] - 在爱泼斯坦于2019年7月被捕16天后（即2019年7月22日），瑞银应麦克斯韦要求，从其储蓄账户向支票账户转移了13万美元，以帮助支付美国运通卡账单[13] 银行的风险评估与决策 - 2011年，摩根大通在进行客户尽职调查时，内部建议将麦克斯韦标记为“高风险客户”，原因是她与爱泼斯坦的关联[7] - 2014年，在摩根大通关闭爱泼斯坦账户后，瑞银曾向他提供了一张信用卡，但该账户于同年9月因“声誉风险”被关闭[5] - 尽管存在已知风险，瑞银仍继续与麦克斯韦保持关系，部分文件显示该行在从摩根大通转移其账户前进行过尽职调查，但具体细节未知[6] 外部引荐与账户用途 - 2013年12月，索罗斯私募股权合伙人的时任合伙人戴维·瓦松通过电子邮件将麦克斯韦引荐给瑞银[10] - 麦克斯韦的瑞银账户用于其个人开支、商业活动以及其慈善机构TerraMar项目，还包括名为Ellmax, Pot & Kettle, Max Foundation和Max Hotel Services的实体[12] 法律调查与后续 - 2019年8月，即爱泼斯坦被捕次月，瑞银收到了关于麦克斯韦的大陪审团传票，并向联邦调查局提供了电汇转账信息[14] - 摩根大通在2023年以7500万美元了结了美属维尔京群岛在纽约联邦法院对其提起的诉讼[9]