行政处罚核心事件 - 中国人民银行铜仁市分行于2026年2月5日对贵州玉屏农村商业银行股份有限公司作出行政处罚，给予警告，并处以罚款134.77万元，没收违法所得527.87元 [1][2][4] - 该行两名相关责任人因对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”的行为负有责任，于2026年2月6日分别被处以罚款1.1万元 [1][2][3][4] - 相关处罚信息的公示期限为五年 [2][4] 银行具体违规行为 - 违反金融统计管理规定 [1][2][4] - 违反账户管理规定 [1][2][4] - 违反商户管理规定 [1][2][4] - 违反网络安全管理规定 [1][2][4] - 违反反假货币业务管理规定 [1][2][4] - 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [1][2][4] - 未按照规定开展客户尽职调查 [1][2][4] - 为身份不明的客户提供服务、与其进行交易 [1][2][4] 行业监管关注点 - 监管机构对银行在基础运营合规、包括统计、账户及商户管理方面保持严格审查 [1][2][4] - 网络安全、反假货币及客户尽职调查是当前金融监管的重点领域 [1][2][4] - 信用信息管理的合规性以及禁止为身份不明客户服务是反洗钱与消费者权益保护的核心要求 [1][2][3][4] - 监管处罚不仅针对机构，也延伸至相关负有责任的个人，实行“双罚制” [1][2][3][4]