公司战略定位 - 公司以服务国家战略、推动科技创新、优化资源配置为价值核心，坚定走差异化发展道路，致力于打造具有核心竞争力的一流科技创新型券商 [1] - “十五五”期间，公司将以数字化转型为引领，以特色业务为抓手，巩固“十四五”发展成果并落地未来三年规划 [9] 债券融资业务 - “十四五”期间，公司深耕科创与区域发展双赛道，成功发行首单科技创新公司债券，全年承销规模稳步上升 [2] - “十五五”期间，公司将重点拓展绿色债、科创债业务，建立“债券+投行+研究”协同机制，为高端制造、新能源等新质生产力领域提供全周期融资服务 [2] 资产证券化(ABS)业务 - 公司成功落地全国首单获批的数据资产ABS及山东省首单数据资产ABS，其中山东项目构建了“确权、评估、质押、融资”全链条闭环服务体系 [3] - “十四五”期间，公司在ABS领域的关键排名上升，数据资产类产品市场占有率稳居行业前列 [3] - 未来公司将围绕融资租赁、金融“五篇大文章”和持有型不动产三大板块打造ABS业务特色 [3] 金融科技与数字化能力 - 公司自2017年确立金融科技核心战略，构建了独具特色的“AI+金融”服务生态 [4] - “十四五”期间完成了从“工具赋能”到“体系支撑”的跨越，搭建了面向投资者的投资服务平台、内部风控运营平台及综合型生态合作平台 [4] - 公司构建“N+1+1+1”数智化能力体系，即赋能前台N个业务场景的智能化应用，配套统一数字基石、数据中台与智能化引擎 [4] - 自主研发的“鑫i”智能投研平台以多模态解析技术与亿级数据资产为支撑，为投研提供全流程智能支持 [4] - “N视界”、“奇点”等金融科技产品持续迭代，强化了“特色系统、特色策略、速度优势”的品牌标签，“十四五”末经纪业务排名稳步提升 [5] 客户服务与产品 - 面向专业投资者，公司打造投资一站式平台，构建特色量化生态圈，提供从策略发现到业绩评估的全生命周期服务 [5] - 面向普通投资者，公司依托智能终端与数字化工具，推出适配不同风险偏好的智能投顾组合，客户资产规模持续增长 [5] - “十五五”期间，公司将推进AI大模型在资管、投顾、合规等领域的垂类应用，助力居民资产全球配置，并强化投资者教育服务 [5] 风险管理与合规 - 公司构建了“三道防线”协同机制，形成覆盖全业务、全流程、全岗位的风险防控网络 [6] - 依托数智化体系，将AI、大数据等技术深度融合，打造智能化风险监控平台，实现从“被动应对”到“主动预警”的转变 [6] - 整合交易、客户、行情、合规等多维度数据，构建涵盖信用、市场、操作、合规等风险类型的多维度风险模型 [6] - “十五五”期间，将进一步推动风控体系与数智化引擎深度融合，搭建跨市场风险传导监测模型 [6] 企业文化与社会责任 - 公司坚持党建引领，将党建工作与战略规划、业务发展、风险防控同部署、同推进、同考核 [7] - 建立“党委领导、支部落实、党员带头”的文化建设工作机制，党员在业务创新、风险防控、客户服务等领域发挥先锋模范作用 [7] - 坚守“客户至上”理念，将客户满意度作为核心指标，构建全方位客户服务体系与分层服务机制 [7] - 积极履行社会责任，设立“鑫善”乡村振兴慈善信托、上信华鑫中西部地区教育帮扶慈善信托等，通过金融力量助力乡村振兴 [7] - “十五五”期间将持续深化党建与文化融合，加强廉洁文化、团队文化、品牌文化建设 [8] 行业背景与公司使命 - “十五五”是我国推进中国式现代化、加快建设金融强国的关键五年，券商作为直接融资的服务商、资本市场的看门人和社会财富的管理者，肩负重要历史使命 [1] - 全球经济格局重塑与国内产业升级交织，为证券行业带来全新机遇与挑战 [9]