公司事件 - 摩根大通被美国前总统特朗普及其关联商业实体起诉 指控该银行于2021年出于政治动机关闭其账户 [1] - 摩根大通迅速回应 称该诉讼毫无根据 并声明公司不会因政治或宗教原因关闭账户 [2] - 摩根大通在声明中暗示 关闭账户的原因是它们为公司带来了法律或监管风险 [2] 行业背景 - 金融服务行业受到严格监管 冻结或暂停银行账户是相当常见的操作 [2] - 银行在高度监管的环境中运营 反洗钱、了解你的客户和客户尽职调查等规则是合规的核心 [4] - 金融机构若未能遵守相关法规 可能面临制裁、罚款或法律责任 这促使银行提交数百万份可疑活动报告 并在某些情况下将客户标记为“高风险” [5] - 法律通常禁止银行向客户披露账户关闭的具体原因 [5]