公司产品升级 - 盈米基金旗下投顾平台“且慢”于2月10日完成了AI小顾从“财富管理+AI”1.0工具应用阶段到“AI原生”2.0服务模式的全面升级 [1] - 升级实现了从“AI工具”向“AI投资顾问”、从“浅层技术赋能”向“全场景财富管理服务”的双重跨越 [1] - “AI原生”指产品的底层基础将AI能力作为核心，与财富管理业务深度融合，成为共生体 [1] 产品功能与架构 - 升级后的AI小顾2.0配备了“总指挥中枢”，可动态规划和调度多个领域专家代理（Agent），调用不同专业技能与工具协同完成任务 [2] - 后台由1个“超级大脑”统筹调度，联动30多个覆盖投研、投顾、投教全链路的金融领域专家代理，搭配近80个MCP工具保障数据精准，通过30多个交互组件呈现可视化专业分析报告 [3] - 产品集合“深度市场分析师”、“财富规划师”、“投资行为教练”和“投资陪伴”功能于一体 [2] - 功能更新从上线到应用部署的时间从传统的7-14天缩短至0.5-1天，效率提升14倍 [13] 服务模式与用户体验 - 服务模式实现了从“简单问答”到“专家会诊”的体验跃升，为用户提供“数据、分析、结论”的完整服务闭环 [3] - 服务覆盖账户诊断、资金规划、资产配置、交易执行、账户监控和动态调整、投后陪伴等全流程投顾服务 [3] - 具备洞察用户隐藏需求的能力，例如识别用户需求冲突并提供可行性分析与替代方案 [8] - 提供“教练式陪伴”服务，即时响应、24小时在线，缓解用户理财焦虑 [8][9] 市场表现与用户数据 - 自上线以来，AI小顾累计帮用户解决数百万个投资问题 [1] - 过去一年，AI小顾服务用户对陪伴内容的点击率是常规运营的3倍以上 [9] - 平均月活用户较上一年翻倍，且超30%的活跃用户每周都会使用AI小顾 [9] - 且慢平台服务投顾用户超百万次，投顾资产规模突破510亿元，平台上投顾客户盈利占比超90% [12] 行业趋势与公司定位 - IDC报告预测，到2027年，AI驱动的财富管理应用将成为70%个人投资者获取信息和建议的主要来源 [3] - 公司是国内证券行业较早推出AI大模型投顾服务的平台，其智能投顾文本生成算法已通过国家网信办算法备案 [11][12] - 公司在AI与财富管理融合方面持续探索，包括2024年5月推出行业首个AI大模型投顾服务，2025年接入DeepSeek模型、推出行业首个MCP Server、与阿里云达成战略合作等 [12] - 此次升级折射出财富管理行业的变革方向——AI从辅助工具转变为与业务深度融合的共生体 [13]