德意志银行与爱泼斯坦关系的延续 - 美国司法部文件显示，德意志银行在2018年底通知爱泼斯坦将结束关系后，继续为其提供服务，直至其2019年7月被捕后才关闭所有账户 [1][10] - 路透审查文件显示，截至2019年5月3日，爱泼斯坦在德意志银行仍持有至少9个账户，总余额为1,776,680美元 [1][9] - 银行内部沟通显示，在爱泼斯坦2019年7月6日被捕成为头条新闻后，银行才紧急处理关闭其账户事宜 [3][12] 银行提供的具体服务与交易 - 2019年4月9日，银行迅速为爱泼斯坦准备了50,000欧元（约合59,300美元）的“大额钞票”现金，供其欧洲旅行使用 [1][8] - 银行还安排联邦快递将另外7,500欧元现金寄给爱泼斯坦在纽约的助手，该请求与50,000欧元请求在同一封电子邮件中提出 [8][16] - 提供的服务还包括帮助从巴黎一家梅赛德斯-奔驰经销商处退还10,000欧元押金，以及处理至少两笔各超过6,000欧元的货币订单 [3][11] - 2019年4月，爱泼斯坦的一个账户向多家航空企业转账超过100,000美元 [8][16] - 2019年1月3日，银行告知爱泼斯坦办公室，其德意志银行借记卡每日现金取款限额为12,000美元 [6][15] 账户关闭流程与内部沟通 - 银行于2018年12月21日致函爱泼斯坦，通知将不再为其账户提供服务，并给予其在2019年2月28日前清理账户的时间 [2][10][11] - 2019年2月28日截止日当天，客户经理Stewart Oldfield索要已关闭账户清单，并强调实际关闭零余额账户对合规部门很重要 [6][15] - 2019年3月18日，Oldfield致信另一家接收资金的银行，称未发现爱泼斯坦账户操作或使用存在任何问题 [7][16] - 银行继续运营一个名为南方信托公司的爱泼斯坦账户，2019年3月该账户有超过3000万美元资金进出，疑似资金转出至新账户 [7][16] - 爱泼斯坦被捕后，银行内部邮件列出28个需紧急关闭的账户，标题为“紧急！！！需要尽快关闭账户--请今天优先处理” [4][12] 历史背景与监管后果 - 德意志银行于2013年接纳爱泼斯坦为客户，此前摩根大通决定关闭其在该行的长期账户 [6][10] - 2020年，德意志银行同意向纽约州金融服务局支付1.5亿美元，以了结其为爱泼斯坦提供五年银行服务的监管指控 [2][10] - 银行还与爱泼斯坦的受害者达成和解，赔偿金额为7500万美元 [6][15] - 银行在声明中承认2013年接纳爱泼斯坦是错误，并对流程中的弱点表示遗憾，对这段关系深表后悔 [2][10] 内部管理与合规问题 - 文件显示，银行员工曾因发现档案中爱泼斯坦的身份证于2015年过期而搜索其身份证 [1][8] - 爱泼斯坦被捕后，时任财富管理部主管Fabrizio Campelli发邮件询问下属确认其是否还是客户 [3][12] - 监管机构在2020年和解协议中批评银行对爱泼斯坦的付款（包括向模特的付款）审查不严，尽管有负面媒体报道 [6][15] - 系统内部分爱泼斯坦账户余额极低，包括一个被监管机构称为可能用于掩盖罪行的“蝴蝶信托”账户，余额不足35美元 [3][12]