事件概述 - 晋商银行于2025年12月24日成功拦截一笔50万元的可疑取现交易 该交易涉嫌电信网络诈骗 经核查取款人提供的“借条”为伪造 其真实身份为协助转移赃款的人员 [1] - 银行柜员凭借职业敏感和反诈培训经验 在客户神色慌张、言辞含糊、信息前后矛盾时判断交易异常 并立即启动风险处置流程 [1] - 通过“警银快速响应机制” 银行与太原市公安局反诈中心联动 快速研判并确认诈骗事实 最终成功冻结该笔50万元涉案资金 [1][2] 公司反诈体系与成效 - 公司构建了“事前预警、事中拦截、事后追查”的全流程反诈防御体系 并将反诈培训融入员工日常以提升识别与应急处置能力 [2] - 公司持续深化与公安机关的联防联控 不断细化完善全流程防御举措 [2] - 2025年全年 公司协助警方抓获涉诈嫌疑人79名 成功劝阻电信网络诈骗交易102起 累计堵截涉案资金高达791.65万元 [2]