摩根大通现金扫荡计划诉讼进展 - 一项针对摩根大通现金扫荡计划的集体诉讼获准继续推进 联邦法官驳回了该公司驳回诉讼的请求[1] - 法官裁定 摩根大通必须面对原告的指控 即该公司在联邦基金利率升至5%以上时支付接近零的利率 违反了存款账户协议 同时未能支付“合理利率” 违反了个人退休金账户协议[2] - 摩根大通曾试图以遵循客户将未投资现金存入计息账户的“指示”为由 请求驳回诉讼[3] 诉讼中部分指控被驳回 - 法官驳回了原告关于摩根大通违反受托责任、未能以客户最佳利益行事的指控[4] - 法官表示 客户被自动纳入现金扫荡计划并非该公司或其经纪人的“推荐”[4] 行业同类诉讼与监管和解概况 - 2023年和2024年针对银行和经纪公司现金扫荡账户提起了多起诉讼 结果不一[5] - 针对富国银行的诉讼被法官缩小了范围但未被驳回 针对美国合众银行的诉讼被驳回[5] - 针对富国银行和美国银行的民事指控 导致与证券交易委员会达成合计6000万美元的和解 且相关公司未承认不当行为[5] 富国银行与美国银行相关和解案例细节 - 2025年1月达成的和解涉及富国银行清算服务公司、富国银行顾问金融网络以及美国银行的美林证券[6] - 美国证券交易委员会指控 这些公司在选择提供何种现金扫荡计划选项时 未能考虑客户的最佳利益 违反了《投资顾问法》规则 并且未履行管理咨询账户中客户现金的财务顾问职责[6] - 富国银行表示 与SEC的协议使这一更广泛的行业问题成为过去 且相关问题已得到解决[7] - 美林证券表示 在得知SEC调查前已采取多项重要措施 包括提高银行存款计划中支付给咨询客户的利率 降低现金投资于某些货币市场基金的最低门槛 以及采纳并实施了强化的监督程序[7]