核心观点 - 中国人民银行于2026年2月12日对中国建设银行股份有限公司及其相关责任人作出行政处罚，处罚原因为公司在多个业务领域存在违规行为，包括账户管理、反洗钱、客户身份识别、信用信息管理等[1][7][14] - 公司被处以警告，没收违法所得55.097567万元，并处罚款4295.51万元，合计罚没金额为4350.607567万元[1][7][14] - 同时，21名相关责任人员因对具体违规行为负有责任，被处以个人罚款，合计120.5万元[4][13] 公司所受行政处罚详情 - 公司涉及的违法行为类型共计10项，包括：违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易[6][7][12][14] - 行政处罚决定书文号为银罚决字〔2026〕5号，作出处罚决定的机关为中国人民银行[7][14] 相关责任人处罚详情 - 违反账户管理规定：李某（个人金融部）被警告并罚款15万元，房某明（结算与现金管理部）被警告并罚款10万元，卢某彬（结算与现金管理部）被警告并罚款10万元，肖某（武汉数据中心）被警告并罚款5万元[2][7][11][14][15] - 违反特约商户管理规定：韩某（信用卡中心）被警告并罚款5万元，王某（网络金融部）被警告并罚款5万元，侯某利（个人金融部）被警告并罚款5万元，陈某（信用卡中心）被警告并罚款10万元[2][7][11][14][15] - 违反反假货币业务管理规定：廖某新（北京市分行现金服务中心）被警告并罚款10万元[2][7][11][15] - 违反信用信息采集提供查询及相关管理规定：唐某（乡村振兴金融部）被罚款4万元，梁某（普惠金融事业部）被罚款7万元，张某贤（信贷管理部）被罚款4万元[2][7][11][16] - 未按规定履行客户身份识别义务：高某（结算与现金管理部）被罚款3.5万元，黄某莲（资产托管业务部）被罚款3.5万元，张某军（渠道与运营管理部）被罚款1万元，李某（业务部）被罚款1万元[2][7][11][16][17] - 涉及多项反洗钱义务违规：牛某（个人金融部）因未履行客户身份识别义务及未报送大额/可疑交易报告被罚款5.5万元，熊某（网络金融部）因同样两项违规被罚款7万元，郭某秀（信用卡中心）因未保存客户身份资料和交易记录及与身份不明客户交易被罚款4.5万元，文某燕（内控合规部）因未报送大额/可疑交易报告被罚款1万元，邵某亮（建信金融科技Big Data中心）因未报送大额/可疑交易报告被罚款3.5万元[3][7][9][10][13][16][17]