事件概述 - 2026年2月14日，中国人民银行对建设银行和浦发银行开出合计约8601.04万元人民币的行政处罚罚单 [1] 中国建设银行处罚详情 - 建设银行因十项违法行为被处罚，包括：违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [1][4] - 建设银行被警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没金额为4350.607567万元 [2][4] - 建设银行有21位相关责任人被处罚，合计罚款120.5万元 [8] 上海浦东发展银行处罚详情 - 浦发银行因十项违法行为被处罚，包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [4][7] - 浦发银行被警告，没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元 [5][7] - 浦发银行有9位相关责任人被处罚，合计罚款75.5万元 [8] 监管行动特征 - 两家银行的行政处罚决定机关均为中国人民银行，决定日期均为2026年2月12日，公示期限均为五年 [4][7] - 两家银行的违法行为类型高度重合，均涉及账户管理、反假货币、占压财政资金、客户身份识别与交易记录保存、大额及可疑交易报告、与不明身份客户交易等多个领域 [1][4][7] - 处罚同时覆盖机构与个人，除对银行机构处以大额罚没款外，还对共计30名相关责任人进行了个人处罚 [8]