虚拟货币在中国的定性及风险 - 虚拟货币在中国被定性为一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不属于法定货币，其相关业务活动属于非法金融活动 [1] 虚拟货币相关非法活动的常见套路 - 虚假交易平台：通过设立虚假平台，以小额利润获取用户信任后，拒绝大额提现并诱导用户将资金转入指定账户实施诈骗 [2]；或谎称为交易平台，通过钓鱼链接套取用户账户信息盗取资金 [3] - 传销组织：利用“比特币”、“区块链”等概念进行包装，诱导投资，实质为发展下线的金融传销骗局 [4] - 代币发行与项目融资：通过违规发售、流通代币向投资者筹集比特币等虚拟货币，属于未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法发售证券、非法集资及金融诈骗等 [5]；或打着区块链旗号发行虚假虚拟货币或空气项目，通过币值管理或黑客盗币方式收割用户资产 [5] 对公众的行为指导 - 建议不参与任何虚拟货币相关活动，包括交易炒作及“挖矿”上下游工作 [6] - 建议树立正确投资观念，不轻信高收益宣传，选择正规投资渠道，并遵守法规不出售、出租、出借银行账户 [6] - 建议防范个人信息泄露，不向陌生人透露身份证、银行卡、密码、验证码等信息，不在未经核实情况下向陌生账号转账 [6]