核心事件概述 - 中国人民银行于2026年2月12日公布行政处罚，中国建设银行与上海浦东发展银行同日被罚，两家银行合计被罚没金额超过8600万元[1][10] - 此次处罚严格落实“双罚制”，除对机构进行处罚外，还对两家银行共30名相关责任人进行了个人处罚，体现了监管“双罚常态化”的趋势[4][9][14][19] 中国建设银行处罚详情 - 中国建设银行因10项违法行为被警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元[1][11][13] - 10项违法行为包括：违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易[3][13][14] - 共有21名相关责任人被处罚，罚款金额从1万元到15万元不等，覆盖个人金融部、结算与现金管理部、信用卡中心、网络金融部、乡村振兴金融部、普惠金融事业部、信贷管理部、资产托管业务部、渠道与运营管理部、业务部、内控合规部以及建信金融科技有限责任公司等多个关键部门[4][5][14][15] 上海浦东发展银行处罚详情 - 上海浦东发展银行因10项违法行为被警告，没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元，合计被罚没逾4250万元[6][16][18] - 10项违法行为包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易[8][18] - 共有9名相关责任人被处罚，其中1人被警告并罚款31.5万元，其余人员罚款金额从2万元到13.5万元不等，涉及信用卡中心、运营管理部、信息科技部、零售信贷部、公司业务部、零售业务部、网络金融部、法律合规部等部门[9][19][20]