处罚概况 - 公司因多项违法违规行为被中国人民银行处以警告、没收违法所得27.545608万元及罚款4222.89万元，罚没总额超4250万元 [1] - 相关责任人被处以个人罚款合计75.5万元 [1] 具体违规行为 - 公司违法行为共计10项，包括违反账户管理、清算管理、银行卡收单、反假货币业务管理规定，占压财政存款或资金 [1] - 违规行为亦涉及违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [1] - 在反洗钱领域存在多项违规：未按规定履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [1] - 征信管理是当前银行业监管查处的重点领域之一 [1] 责任人员与部门 - 受处罚的责任人来自信用卡中心、运营管理部、信息科技部、零售信贷部、公司业务部、零售业务部、网络金融部、法律合规部等多个核心部门 [2] - 来自信用卡中心的夏某平因违反账户管理规定、信用信息管理规定及未履行客户身份识别义务，被警告并处罚款31.5万元，为个人处罚中金额最高 [2] - 来自运营管理部的潘某东因违反账户管理规定及未保存客户身份资料和交易记录，被罚款13.5万元 [2] 监管趋势与行业影响 - 此次处罚覆盖范围广泛，体现了监管部门对银行业违法违规行为“零容忍”的坚定态度 [1] - “双罚制”特征凸显出监管行政处罚的威慑力和精准性，个人需为职责范围内的违规行为承担法律责任 [2] - 近年来，监管部门持续加大对银行业违规行为的查处力度，在反洗钱、消费者权益保护等重点领域大额罚单频现 [2] - 强监管倒逼金融机构完善内控体系、补齐风控短板，将合规内化为底层逻辑 [2]