事件经过与应对措施 - 2月4日上午9时，中国银行郯城经济开发区支行发现ATM存在时间集中的吞卡信息，2张被吞银行卡背面均写有姓名、密码且笔迹一致，经调取录像确认由同一行为异常男子操作，其操作步骤均为先密码测试，再查询余额，最后提现 [1][3] - 该支行立即向郯城县公安局反诈中心报告，并排查发现该男子在2月3日18时32分至19点07分期间，共有21张银行卡交易记录，涉及取款金额93500元，所有交易均被ATM反诈监控系统以非本人操作、异地交易、大额取现为由触发预警并拒绝，支行联动反诈中心对相关银行卡进行了止付 [1][3] - 中国银行郯城支行随后组织排查，发现2月1日17点55分至18点14分期间，另有16张银行卡交易记录涉及取款金额99500元，均为同一人办理，相关交易同样被ATM反诈监控系统预警并拒绝，支行将情况报告反诈中心后，相关账户被止付 [2][4] 行动成果与数据 - 郯城县公安局反诈中心通过支行提供的嫌疑人影像资料进行大数据比对，立即出警抓获犯罪团伙，此次行动共抓获该犯罪团伙3人，止付银行卡35张，堵截涉诈资金19.3万元 [2][4] - 今年以来，中国银行临沂分行已成功拦截可疑交易六起，涉及金额超过100万元 [2][4] 行业技术应用与风控 - 中国银行ATM反诈监控系统能够实时检测并预警非本人操作、异地交易、大额取现等异常行为，并自动拒绝交易，在本次事件中成功阻止了多笔可疑取现 [1][2][3][4] - 银行工作人员展现出对异常交易模式的敏锐洞察力，并通过调取监控录像、排查交易记录等方式进行人工复核，与反诈中心形成高效联动 [1][2][3][4] - 执法部门利用银行提供的影像资料进行大数据比对，实现了对犯罪团伙的快速定位和抓捕，体现了银警协作在打击电信网络诈骗中的有效性 [2][4]