监管处罚与个人行为 - 香港证监会终身禁止新鸿基实体前持牌代表刘家豪重投业界 因其干犯严重失当行为 [1] - 刘家豪在2014年9月至2019年5月期间 作为新鸿基投资的客户主任 在某客户证券交易帐户内进行未经授权交易 [1] - 刘家豪在该客户不知情或未经授权的情况下 透过其帐户进行网上交易 [1] 具体失当行为 - 刘家豪从该客户的电邮帐户发送伪造的交易指示至其公司电邮帐户 讹称指示由客户发出 [1] - 刘家豪向客户提供载有虚假帐户数据的伪造帐户结单及摘要报告 大部分伪造结单显示的现金结余和投资组合市值被严重夸大 [1] - 刘家豪讹称客户可透过一笔5900万元的三个月定期存款获得3.94%年利率 并声称已代表客户作出存款安排 [1] - 刘家豪向客户提供伪造的存款证证明书以支持捏造的存款安排 从而阻止客户从其帐户提取现金 [1] 监管定性 - 香港证监会认为刘家豪的失当行为明显缺乏诚信 显示其一贯蓄意欺骗的行为模式 [1] - 刘家豪的不诚实行为严重违反《操守准则》 令其作为持牌人的适当人选资格受到质疑 [1]