董事会换届与提名 - 公司董事会已批准2026年年度股东大会的董事候选人提案，大会将于2026年3月31日以纯虚拟会议形式召开 [1] - 提名的三位新董事为：独立董事María Inés Álvarez和Juan Paredes Manrique，以及非独立董事Manuel Romero Valdez [3] - 若当选，新董事将于2026年3月31日就任，接替宣布计划退休的三位董事Antonio Abruña Puyol、Alexandre Gouvêa和Patricia Lizárraga Guthertz [3] - 除新提名人选外，六位现任董事Nuria Aliño Pérez、María Teresa Aranzabal Harreguy、Raimundo Morales Dasso、Leslie Pierce Diez‑Canseco、Luis Romero Belismelis和Pedro Rubio Feijóo将寻求连任 [8] 提名背景与目标 - 此次提名是结构化、基于技能的董事会更新流程的结果，旨在支持公司战略、不断变化的风险状况和资本配置优先级 [2] - 随着公司推进数字化转型、加强运营韧性并在多元化金融服务平台上执行长期价值创造目标，董事会寻求进一步增强在技术与人工智能相关监督、财务与监管治理以及战略执行方面的专业知识 [2] - 提名流程由薪酬与提名委员会在董事会监督下进行，包含正式的独立性评估和利益冲突保障措施 [4] - 审计委员会将继续完全由独立董事组成，并包含一名符合美国证券交易委员会要求的财务专家 [4] - 女性董事将继续占董事会成员的三分之一，以保持公司对观点多样性和平衡治理的承诺 [4] 新董事候选人专业背景 - María Inés Álvarez Arnao（独立董事）是一位技术高管和董事会成员，在人工智能、云平台、网络安全和大型技术运营方面拥有超过30年经验，最近曾任微软人工智能平台、云与人工智能部门实验副总裁，其经验将加强董事会对数字化转型、运营韧性、网络安全治理和技术相关风险的独立监督 [5] - Juan Paredes Manrique（独立董事）是一位拥有超过三十年经验的独立顾问和董事，专长于外部审计、财务咨询和监管事务，尤其在金融机构和受监管公司领域，2002年至2021年担任安永秘鲁审计合伙人，其背景将强化董事会对财务报告、监管合规和风险治理的独立监督 [6] - Manuel Romero Valdez（非独立董事）是Grupo Romero的董事长，在公司财务、战略、转型、并购和长期资本配置方面拥有丰富经验，曾任Alicorp S.A.A.副首席执行官兼首席财务官，其任命支持长期管理和代际连续性，在董事会既定治理框架内贡献战略视角和资本纪律 [7] 公司业务与治理更新 - 公司是秘鲁领先的金融服务控股公司，业务遍及智利、哥伦比亚、玻利维亚、巴拿马和美国 [12] - 公司拥有多元化业务组合，分为四大业务线：通过BCP和Banco de Crédito de Bolivia运营的环球银行、通过秘鲁和哥伦比亚的Mibanco运营的微金融、通过Grupo Pacifico和Prima AFP运营的保险与养老基金、以及通过Credicorp Capital、BCP财富管理和ASB Bank Corp运营的投资管理与咨询，并通过其企业风险投资部门Krealo补充运营 [12] - 在同一会议上，董事会批准更新公司股息政策，维持最低派息率为合并净利润的25%，并加强与监管资本考量的一致性 [11]