罗宾汉与TradePMR推出顾问推荐计划 - 罗宾汉与托管商TradePMR本周启动了RIA推荐计划“罗宾汉顾问网络”的试点 该计划目前仅限于资产管理规模至少达5亿美元且与TradePMR有合作关系的RIA 在试点期间 罗宾汉资产至少达25万美元的员工可与RIA建立联系 [2] - 计划预计在今年晚些时候全面运营 届时将扩展至罗宾汉的客户 根据监管文件 参与的RIA必须将推荐产生的全部收入的25%支付给罗宾汉资产管理公司 [2] 行业竞争格局与现有参与者 - 尽管嘉信理财和富达在推荐领域占据主导地位 但罗宾汉和TradePMR是财富管理快速增长领域的最新进入者 [3] - 对于顾问而言 更多的推荐计划似乎是有利的 例如加州Mission Wealth公司同时参与嘉信和富达的网络 每年从这两个推荐计划中获得约20亿美元的新客户资产 [3] 市场机会与目标客户群转变 - 嘉信和富达曾是RIA增长的主要推动力 但其客户多为婴儿潮一代 最年长者今年将满80岁 客户池正在缩小 [4] - 罗宾汉和TradePMR的目标是推荐Z世代和千禧一代客户 他们已构成罗宾汉2700万客户群的大部分 这被认为是一个良好的起步优势 [4] 其他同业公司的类似举措 - 机器人投顾Betterment于上月为其RIA顾问网络启动了试点 [6] - 高盛Ayco于1月启动了推荐计划 早期参与者包括Creative Planning、Mercer Advisors和Wealth Enhancement等公司 [6] - 纽约梅隆银行旗下Pershing计划在今年晚些时候将顾问与零售客户连接起来 [6]