诉讼核心指控 - 投资者在美国加州北区地方法院对摩根大通提起集体诉讼 指控其为一桩据称3.28亿美元的加密庞氏骗局提供了便利 [1] - 诉讼称 摩根大通是Goliath Ventures运营期间的主要银行 处理了存款并向Coinbase钱包转账 尽管存在多个危险信号 [1] - 投诉书认为 摩根大通“提供了必要的银行基础设施”使得Goliath得以运营 而本应引起警觉的警示信号被忽视 [1] 骗局运作与资金流向 - 据起诉书称 在2023年1月至2025年6月期间 约有2.53亿美元存入与Goliath相关的摩根大通账户 [1] - 其中约1.23亿美元从该账户转入Coinbase钱包 同时约5000万美元作为所谓的回报分配给了投资者 [1] - 调查人员认为 Goliath最终从超过2000名投资者那里筹集了至少3.28亿美元 [1] - 投诉书主张 考虑到资金规模和流向 如此大规模的欺诈不可能通过单一的银行渠道而不被发现 [1] 涉案主体与监管合规问题 - 当局称Goliath Ventures（前身为Gen-Z Venture Firm）通过摩根大通账户接收投资者存款 然后将资金转移到Coinbase维护的加密货币钱包 [1] - 被指认为Goliath背后运营者的Christopher Alexander Delgado已被逮捕 面临电汇欺诈和洗钱指控 [1] - 投诉书对“了解你的客户”合规性提出担忧 指控银行知道Goliath作为一个无执照的“私募股权”加密货币资金池运营商在运作 [1] - 投诉书进一步声称 投资者资金被混同并用于支付早期参与者 这与经典庞氏骗局模式一致 [1] 其他金融机构与案件进展 - 法庭文件显示 Goliath在美国银行也持有账户 Delgado据称是该公司名下其中一个账户的联署签字人 [1] - 投资者被指示将资金存入摩根大通或美国银行的账户 或直接汇款至Goliath控制的Coinbase钱包 调查人员称Delgado对这些钱包拥有唯一控制权 [1] - 诉讼由投资者Robby Alan Steele及代表受影响投资者的法律顾问提起 目前尚未明确总赔偿金额 [1] - 案件核心在于摩根大通在处理Goliath账户时是否未能对据称的警示信号采取行动 其结果可能影响未来银行对高风险客户和加密相关交易的监控方式 [1]