公司治理与董事会变动 - Credicorp Ltd 于2026年3月31日召开年度股东大会 会上股东大力支持所有提案 包括董事选举[2] - 公司任命了三位新董事 María Inés Álvarez（独立董事） Juan Paredes Manrique（独立董事）和 Manuel Romero Valdez（非独立董事） 任期从2026年3月至2029年3月[2] - 三位新董事接替了决定退休的 Antonio Abruña Puyol Alexandre Gouvêa 和 Patricia Lizárraga Guthertz[3] - 2026年4月1日 董事会任命 Luis Enrique Romero Belismelis 为董事会主席 Raimundo Morales Dasso 为副主席[6] 董事会改组背景与战略考量 - 此次董事会构成变更是基于技能的结构化更新过程 旨在支持公司战略 应对不断变化的风险状况和资本配置优先级[4] - 随着公司推进数字化转型 增强运营韧性 并在其多元化的金融服务平台上执行长期价值创造目标 董事会寻求进一步加强在技术和人工智能相关监督 财务与监管治理 以及战略执行方面的专业知识[4] 委员会构成与治理保障 - 董事会批准了各委员会的组成 其中审计委员会主席由 Juan Paredes Manrique（独立董事）担任[7] - 可持续发展委员会主席由 María Teresa Aranzabal Harreguy（独立董事）担任[7] - 薪酬与提名委员会主席由 Nuria Aliño Pérez（独立董事）担任 风险委员会主席由 Pedro Rubio Feijóo 担任[7] - 公司治理框架保持稳健 审计委员会完全由独立董事组成 可持续发展委员会及薪酬与提名委员会也由独立董事领导[8] - 严格的利益冲突政策得到执行 董事在可能存在潜在冲突的事项上回避讨论和投票[9] - 公司持续审查其公司治理结构 以确保符合监管要求 最佳实践和股东期望 同时平衡监督公司战略和风险所需技能与经验的连续性[10] 公司业务概况 - Credicorp 是秘鲁领先的金融服务控股公司 业务遍及智利 哥伦比亚 玻利维亚 巴拿马和美国[11] - 公司业务组合多元化 分为四大板块：通过 BCP 和 Banco de Crédito de Bolivia 运营的 Universal Banking（全能银行） 通过秘鲁和哥伦比亚的 Mibanco 运营的 Microfinance（小额信贷） 通过 Grupo Pacifico 和 Prima AFP 运营的 Insurance & Pension Funds（保险和养老基金）以及通过 Credicorp Capital BCP 的财富管理和 ASB Bank Corp 运营的 Investment Management & Advisory（投资管理和咨询）[11] - 其业务还得到其企业风险投资部门 Krealo 的补充[11]