监管行动终止 - 美国货币监理署于2024年3月30日发布命令，终止了2024年3月对摩根大通银行发出的同意令，并于4月16日发布新闻稿宣布此事 [2] - 监管机构在3月30日的命令中表示，其认为“银行的安全稳健运营及其对法律法规的遵守已不再需要该命令继续存在” [2] 原有监管问题与处罚 - 2024年3月，美国货币监理署发现摩根大通银行的交易监控计划存在覆盖缺口和数据控制不足，导致其未能监控至少30个全球交易场所上数十亿（billions）笔交易活动实例 [3] - 美国货币监理署认为这些交易监控计划的缺口和缺陷构成了不安全或不稳健的银行业务实践 [4] - 美国货币监理署因此对银行处以2.5亿美元（$250 million）的民事罚款，并发出停止和终止令，要求其改进交易监控计划 [4] - 原命令要求银行纠正缺陷、在引入新交易场所前需获得美国货币监理署的非异议函，并聘请独立第三方进行交易监控计划评估 [5] - 2024年3月14日，美联储也针对摩根大通公司采取了执法行动，处以9820万美元（$98.2 million）罚款，并表示此次行动是与美国货币监理署协调进行的 [5] - 美联储发现，在2014年至2023年间，公司用于监控公司和客户交易活动是否存在市场不当行为的计划存在不足，并要求其解决这些不充分的监控做法 [6] 对其他机构的监管行动 - 在4月16日的其他独立行动中，美国货币监理署还终止了对伊利诺伊州CNB Bank & Trust的同意令，以及与纽约Generations Bank的正式协议 [6]