事件概述 - 德意志银行已就与俄罗斯客户相关的可能违反欧盟制裁规则的情况通知了金融监管机构 [1] - 该银行在其零售部门发现，收到了受欧盟制裁限制的个人超过10万欧元（约11.7598万美元）的存款 [1] - 这些案例是在德国2月修改制裁执行框架后，德意志银行成立工作组审查其内部控制后发现的 [1] 监管与法律环境 - 源自欧盟指令的法规变化带来了更严厉的刑事处罚、更快的执法以及宽限期的取消，增加了银行更快识别和阻止潜在被禁止交易的压力 [2] - 根据欧盟制裁规则，银行被禁止接受在俄罗斯设立的俄罗斯国民、居民或企业超过10万欧元的存款 [2] - 德国媒体Finanz-Szene首先报道了此事 [2] 公司回应与过往调查 - 德意志银行表示，其作为日常业务的一部分持续审查与制裁合规相关的流程，并在发现潜在问题时采取适当措施改进流程，同时主动通知相关监管机构 [3] - 此次披露之前，德国检察官于1月搜查了德意志银行法兰克福总部，作为对与罗曼·阿布拉莫维奇相关的涉嫌洗钱调查的一部分 [3] - 据首席执行官克里斯蒂安·泽温称，该调查涉及银行在2013年至2018年期间对交易的处理，以及其提交可疑活动报告是否过于迟缓 [4] - 当时，调查重点是与阿布拉莫维奇关联公司的联系 [4] - 自2022年以来一直受到欧盟制裁的阿布拉莫维奇否认有不当行为 [4] 行业相关案例 - 今年1月，劳埃德银行集团旗下的苏格兰银行因涉及一名受制裁个人的账户而被英国监管机构罚款 [4] - 该银行被英国财政部下属的金融制裁实施办公室罚款16万英镑（约21.92688万美元） [5] - 尽管监管机构未点名相关个人，但多家媒体确认此人为德米特里·奥夫相尼科夫，他是俄罗斯占领的克里米亚塞瓦斯托波尔的前任州长 [5]