文章核心观点 公司2023年第四季度及全年业绩有一定表现，虽部分指标较之前有所变化，但凭借稳健业务策略、良好信用文化和对夏威夷市场的投入，入选2024年美国最佳地区银行名单，公司认为2024年有望凭借战略关系和良好财务状况实现强劲财务表现 [1][3] 财务业绩 盈利情况 - 2023年第四季度净利润1490万美元，摊薄后每股收益0.55美元，上一季度净利润1310万美元，每股收益0.49美元，去年同期净利润2020万美元，每股收益0.74美元；2023年全年净利润5870万美元，每股收益2.17美元，去年全年净利润7390万美元，每股收益2.68美元 [1] - 2023年第四季度拨备前净收入2380万美元，上一季度为2240万美元，去年同期为2750万美元 [2] 净利息收入与利润率 - 2023年第四季度净利息收入5110万美元，较上一季度减少80万美元（1.5%），较去年同期减少510万美元（9.1%） [3] - 2023年第四季度净利息收益率2.84%，较上一季度下降4个基点，较去年同期下降33个基点 [3] 其他收支情况 - 2023年第四季度计提信贷损失拨备470万美元，上一季度为490万美元，去年同期为60万美元 [5] - 2023年第四季度其他营业收入1520万美元，上一季度为1000万美元，去年同期为1160万美元 [6] - 2023年第四季度其他营业支出4250万美元，上一季度为3960万美元，去年同期为4040万美元 [7] 效率与税率 - 2023年第四季度效率比率64.12%，上一季度为63.91%，去年同期为59.56% [8] - 2023年第四季度实际税率22.3%，上一季度和去年同期均为24.9% [9] 投资组合调整 - 第四季度完成3000万美元投资组合重组，出售账面价值3000万美元可供出售债务证券，加权平均收益率3.3%，加权平均期限3.4年，确认损失190万美元 [4] - 用出售所得资金购买2830万美元债务证券，加权平均收益率5.7%，加权平均期限2.5年，预计回本周期约2.8年 [4] 资产负债表情况 资产方面 - 截至2023年12月31日，总资产76.4亿美元，与9月30日基本持平，较2022年12月31日增加2.1亿美元（2.8%） [10] - 截至2023年12月31日，贷款净额54.4亿美元，较9月30日减少6970万美元（1.3%），较2022年12月31日减少1.165亿美元（2.1%） [11] - 2023年第四季度贷款平均收益率4.55%，上一季度为4.49%，去年同期为4.10% [12] 负债方面 - 截至2023年12月31日，存款总额68.5亿美元，较9月30日减少2720万美元（0.4%），较2022年12月31日增加1.114亿美元（1.7%） [13] - 2023年第四季度存款平均利率1.22%，上一季度为1.07%，去年同期为0.41% [13] 资产质量 - 截至2023年12月31日，不良资产总额700万美元，占总资产0.09%，9月30日为670万美元（占比0.09%），2022年12月31日为530万美元（占比0.07%） [14] - 2023年第四季度净冲销额550万美元，上一季度为390万美元，去年同期为170万美元 [15] - 截至2023年12月31日，信贷损失拨备占总贷款比例1.18%，9月30日为1.17%，2022年12月31日为1.15% [16] 资本情况 - 截至2023年12月31日，股东权益总额5.038亿美元，9月30日为4.686亿美元，2022年12月31日为4.529亿美元 [17] - 截至2023年12月31日，杠杆率、一级风险资本比率、总风险资本比率和普通股一级资本比率分别为8.8%、12.4%、14.6%和11.4%，9月30日分别为8.7%、11.9%、14.1%和11.0% [18] - 2024年1月30日，董事会宣布每股0.26美元季度现金股息，3月15日支付给2月29日登记在册股东 [19] - 2024年1月30日，董事会授权最高2000万美元普通股回购计划，取代之前计划，2023年第四季度未回购，2023年全年回购130010股，总成本260万美元，平均每股成本20.24美元，2023年通过股息和回购向股东返还资本3070万美元 [20] 其他信息 - 公司管理层将在美东时间1月31日下午1点（夏威夷时间上午8点）召开电话会议讨论季度业绩，可通过公司网站收听直播或拨打电话参与，回放至3月1日可获取 [21] - 公司是夏威夷银行控股公司，截至2023年12月31日资产约76.4亿美元，旗下中央太平洋银行在夏威夷有27家分行和58台ATM [22]