文章核心观点 查尔斯·施瓦布公司发布2024年1月月度活动报告，展示了核心净新增资产、客户资产、交易性现金等业务数据，体现公司业务发展状况及市场参与情况 [1] 公司概况 - 查尔斯·施瓦布公司是领先金融服务提供商，截至2024年1月31日有3500万个活跃经纪账户、520万个职场计划参与账户、190万个银行账户，客户资产达8.56万亿美元 [2] - 公司通过运营子公司为个人投资者和独立投资顾问提供财富管理、证券经纪、银行、资产管理、托管和金融咨询等服务 [2] 1月业务亮点 - 新老客户带来的核心净新增资产达172亿美元，排除美利交易公司带来的经纪客户后为214亿美元 [1] - 截至1月底客户资产为8.56万亿美元，较2023年1月增长14%，与2023年12月持平 [1] - 2024年1月交易性现金余额为4061亿美元，较上月减少113亿美元，符合1月季节性特征 [1] 市场指数表现 - 道琼斯工业平均指数1月底为38150点，较上月涨1%，较去年同期涨12% [3] - 纳斯达克综合指数1月底为15164点，较上月涨1%，较去年同期涨31% [3] - 标准普尔500指数1月底为4846点，较上月涨2%，较去年同期涨19% [3] 客户资产情况 - 月初客户资产为85166亿美元，净新增资产148亿美元，净市场收益267亿美元，月底客户资产达85581亿美元，同比增长14% [3] - 核心净新增资产为172亿美元，较去年同期下降60%和52% [3] 客户服务情况 - 投资者服务业务月底规模为5841亿美元，同比增长11% [3] - 顾问服务业务月底规模为37804亿美元，较上月涨1%，同比增长13% [3] 客户账户情况 - 活跃经纪账户1月底达35017千个，较上月涨1%，较去年同期涨3% [3] - 银行账户1月底达1856千个，较上月涨1%，较去年同期涨7% [3] - 职场计划参与账户1月底达5226千个，较去年同期涨8% [3] - 新经纪账户1月新增366千个，较上月涨8%，较去年同期涨6% [3] 客户资金比例及交易情况 - 客户现金占客户资产比例较上月下降100个基点 [4] - 衍生品交易占总交易比例较上月下降120个基点 [4] 平均余额情况 - 平均生息资产为4436.94亿美元，较上月下降1%，较去年同期下降13% [4] - 平均保证金余额为613.68亿美元，较上月下降2%，较去年同期增长2% [4] - 平均银行存款账户余额为955.53亿美元，较去年同期下降22% [4] 基金净买卖情况 - 股票基金1月净买入81.82亿美元 [5] - 混合基金1月净卖出5.01亿美元 [5] - 债券基金1月净买入75.1亿美元 [5] - 共同基金1月净卖出9.66亿美元 [5] - 交易型开放式指数基金1月净买入161.57亿美元 [5] - 货币市场基金1月净买入117.17亿美元 [5]