文章核心观点 - 公司凭借坚实贷款余额和战略收购处于增长有利位置，此时将其股票加入投资组合是明智之举 [1] 盈利预期 - 过去60天，公司2024和2025年盈利的Zacks共识估计分别上调4%和7.2%，分析师对其盈利增长潜力乐观，目前公司Zacks排名为2（买入） [2] 股价表现 - 过去三个月，公司股价上涨2.7%，行业增长4.7% [3] 营收情况 - 截至2023年过去五年，公司营收复合年增长率（CAGR）达10.1%，净贷款CAGR为12.9%，主要受过去成功收购推动 [3] - 贷款余额稳定增长、增加手续费收入的努力和较高利率预计将在未来几个季度继续支撑营收，预计2024年营收下降4.8%，2025年反弹增长3.5% [4] 战略收购 - 公司专注于无机增长，过去十年成功收购七家公司，2023年1月完成对Emclair Financial Corp.的收购，交易价值高达1.05亿美元，有助于扩大在宾夕法尼亚市场的业务范围 [5] 盈利增长 - 过去三到五年，公司盈利增长10.5%，高于行业的9.9%，预计2024年盈利下降21.2%，2025年反弹增长3.9%，过去四个季度中有三个季度盈利超Zacks共识估计，平均超预期9.07% [6] 资本分配 - 公司有出色的资本分配计划，定期向股东支付股息，2022年11月季度股息提高6.3%至每股17美分并维持至今，五年年化股息增长率为16.62%，派息率为盈利的41% [7] - 公司有股票回购计划，2023年3月授权回购100万美元普通股，截至2023年12月31日，授权下约有50万股可供回购 [8] - 公司凭借良好的流动性和强大的资产负债表状况，有望维持高效的资本分配 [9] 估值情况 - 公司的价格/现金流（P/CF）和价格/收益（P/E）（F1）分别为6.15和8.02，行业分别为6.84和10.88 [10] - 公司股票价值评分为B，研究表明价值评分A或B且Zacks排名为1（强力买入）或2的股票有最高上行潜力 [11] 股本回报率 - 公司的股本回报率（ROE）为17.53%，高于行业平均的12.51%，显示其在利用股东资金方面优于同行 [12] 其他银行股情况 - 1st Source Corporation（SRCE）2024年盈利估计在过去60天内提高7.1%，过去六个月股价上涨8.1%，目前Zacks排名为1 [13][14] - First Busey Corporation（BUSE）2024年盈利估计在过去30天内略有上调，过去六个月股价上涨12.8%，目前Zacks排名为1 [15]