文章核心观点 - Commerce Bancshares公司具备营收增长潜力，资本分配可持续，分析师对其盈利增长潜力持乐观态度，股票值得投资，同时还推荐了另外两只银行股 [1][2] 公司盈利情况 - 过去三到五年，公司每股收益增长9% [3] - 预计2024年盈利因高资金成本和经营环境挑战下降10.7%，2025年增长2.9% [4] - 过去60天，Zacks对公司2024年和2025年盈利共识预期分别上调2.9%和1.8% [2] 公司营收增长 - 过去五年（2018 - 2023）公司营收复合年增长率3.5%，主要得益于强劲贷款余额和增加手续费收入的努力 [5] - 预计2024年总营收下降，2025年和2026年分别增长2.8%和1.7%，2024年贷款余额预计同比增长3.6% [6] 公司资本分配 - 公司持续进行资本分配活动，25年多来一直支付5%的股票股息，持续支付季度现金股息，截至2023年12月31日有177万股回购授权 [7] - 公司强大的资产负债表和盈利实力支持资本分配活动可持续，有助于提升股东价值 [8] 公司投资价值指标 - 公司过去六个月股价上涨12.5%，行业增长17.2%，股票当前Zacks排名为2（买入） [2] - 公司过去12个月的净资产收益率为17.46%，高于行业的12.43%，表明资金再投资效率更高 [9] 其他推荐银行股 - 1st Source Corp和Eagle Bancorp Montana目前Zacks排名均为1（强力买入） [11] - 过去60天，Zacks对1st Source Corp 2024年盈利共识预期上调7.1%，过去六个月其股价上涨17% [11] - 过去60天，Zacks对Eagle Bancorp Montana当年盈利共识预期上调20%，过去六个月其股价上涨6.3% [12]