文章核心观点 - 公司产品多元化、固定收益组合收入增加、估值有利、续保率高、资本配置审慎且资本状况良好，值得纳入投资组合 [1] 增长预测 - 2025年每股收益预计同比增长10.1%，收入预计达192.7亿美元，同比增长9.5% [2] 估值上调 - 过去60天，2024和2025年盈利预期分别上调0.1%和2.2% [3] 盈利惊喜历史 - 过去四个季度中，三个季度超盈利预期，一个季度未达，平均超预期34.67% [4] Zacks排名与股价表现 - 目前Zacks排名为3（持有），年初至今股价上涨7.8%，行业增长8.7% [5] 股本回报率 - 2023年年化运营收入股本回报率为20.9%，同比扩大1490个基点；过去12个月为25.1%，同比扩大1270个基点，高于行业平均13.7% [6] 风格评分 - 公司VGM评分为B，有助于识别有吸引力的股票 [7] 业务顺风因素 - 全球布局、产品多元化、费率上升和高留存率推动增长；保险和再保险业务有望受益；净投资收入将因多方面因素增加，利率环境改善也有积极影响 [8][9] 资本状况 - 公司资本状况良好，现金生成能力充足，具备资本充足性、财务灵活性等优势 [10] 股东回报 - 股息连续八年复合年增长率为34.9%，2024 - 2026年目标股东权益回报率超17% [11] 可考虑的股票 - 多线保险行业中，Enact Holdings、EverQuote和Horace Mann Educators排名较好，分别为Zacks排名1（强力买入）和2（买入） [12] Enact Holdings情况 - 四个季度平均盈利惊喜为24.59%，年初至今股价上涨6%；过去60天，2024和2025年盈利预期分别上调8.2%和2.6% [13][14] EverQuote情况 - 2024和2025年盈利预计同比增长72%和53%，年初至今股价上涨58.8%；四个季度平均盈利惊喜为36.78% [15] Horace Mann Educators情况 - 过去四个季度中，三个季度超盈利预期，一个季度相符，平均超预期15.24%，年初至今股价上涨9.1%；2024和2025年盈利预计同比增长104.5%和19% [16][17]