文章核心观点 - 公司凭借年金和人寿保险销售增长、保守投资策略、资产增长、利率上升、多元化优质投资组合和充足流动性获得发展动力，未来盈利和营收预计增长，同时推荐了其他排名较好的保险股 [1] 增长预测 - 2024年公司每股收益预计同比增长21.8%，营收预计达85.9亿美元，同比增长2.5% [2] - 2025年公司每股收益预计同比增长14.4%，营收预计达87.5亿美元，同比增长1.8% [3] Zacks排名与股价表现 - 公司目前Zacks排名为3（持有），过去一年股价上涨7.7%，行业增长17.7% [4] 盈利预测上调 - 过去30天，2024年和2025年公司盈利预测分别上调0.3%和1.3%，反映分析师乐观态度 [5] 股本回报率 - 公司过去12个月股本回报率为20.7%，优于行业平均的15.3%，体现资金利用效率 [6] 业务顺风因素 - 公司年金和人寿业务表现良好，有望实现增长 [7] - 公司是美国最大的人寿保险产品提供商之一，受益于个人保险市场增长 [8] - 公司专注提升产品组合，2023年总年金和人寿保险销售超目标，旗舰产品Shield Level年金销售创纪录，Shield销售额增长17% [10][11] - 公司在缓冲年金市场领先，2023年对Shield Level年金产品进行改进，推出新的固定指数年金和人寿保险产品 [12] - 公司净投资收入呈改善趋势，预计未来因资产增长、利率上升等因素继续改善 [13] - 公司注重维持资产负债表实力，2023年末综合风险资本比率约420%，控股公司流动资产达13亿美元 [14] - 公司致力于向股东返还资本，维持机会主义股票回购计划 [15] 其他可考虑股票 - HCI Group和Palomar Holdings Zacks排名为1（强力买入），Reinsurance Group排名为2（买入） [16] - HCI Group过去四个季度均超盈利预期，平均超522.51%，过去一年股价飙升116.1%，2024年和2025年盈利预计同比增长37.9%和11.6% [17][18] - Palomar Holdings过去四个季度均超盈利预期，平均超11.12%，过去一年股价飙升40.1%，2024年和2025年盈利预计同比增长16.2%和18% [19][20] - Reinsurance Group过去四个季度均超盈利预期，平均超24.39%，过去一年股价上涨30.4%，过去七天2024年和2025年每股收益预测分别上调0.4%和0.7% [21][22]