公司 - 德国金融监管机构因反洗钱违规对德国商业银行罚款150万美元 [1] - 德国联邦金融监管局（BaFin）称银行未及时更新客户数据且未提供足够安全措施，导致三起案件尽职调查不足，违反反洗钱义务 [2][3] - 德国商业银行称收购comdirect后重新进行尽职调查并更新客户数据，2022年已完成数据更新，满足BaFin要求 [5][6] 行业 - 超40%金融机构面临欺诈和金融犯罪数量上升问题 [6] - 70%金融机构使用人工智能和机器学习打击欺诈和犯罪 [7] - 4.6%交易被归类为合成身份欺诈 [8] - 与资产至少50亿美元的金融机构高管交流发现，行业对洗钱问题意识增强，认为需创新手段预防 [8] - 95%反洗钱高管认为使用先进技术是“高度优先事项” [9] - 《华尔街日报》报道，银行加强可疑交易监控后，洗钱活动每年通过携带现金方式转移数千亿美元非法资金 [10]