文章核心观点 - 夏威夷银行2024年第一季度业绩受净利息收入下降、贷款和存款余额减少影响 但非利息收入增加、费用降低和资本比率强劲将支撑其财务状况 [17] 夏威夷银行（BOH）业绩情况 盈利情况 - 2024年第一季度每股收益87美分 未达Zacks共识预期的92美分 低于去年同期的1.14美元 [1] - 净利润3640万美元 同比下降22.3% 低于预期的3710万美元 [3] 收入与费用 - 总收入1.562亿美元 同比下降11.6% 未达Zacks共识预期的1.6079亿美元 [4] - 净利息收入1.139亿美元 同比下降16.2% 净利息收益率降至2.11% 低于预期 [5] - 非利息收入4230万美元 同比增长3.8% 调整后同比增长2.4% 略低于预期 [6] - 非利息费用1.059亿美元 下降5.4% 调整后为1.032亿美元 较去年同期调整后下降1.6% 低于预期 [7] - 效率比率为67.76% 高于去年同期的63.34% [8] 贷款与存款 - 截至2024年3月31日 贷款和租赁余额降至139亿美元 较上季度末下降近1% 存款降至207亿美元 环比下降1.8% [9] 信用质量 - 截至2024年3月31日 不良资产1180万美元 同比增长近1% 净贷款和租赁冲销额230万美元 较去年同期减少40万美元 [10] - 信贷损失拨备200万美元 与去年同期持平 低于预期 信贷损失准备金增至1.477亿美元 增长2.8% [11] 资本比率 - 截至2024年3月31日 一级资本比率升至12.74% 总资本比率升至13.81% [12] - 有形普通股权益与风险加权资产比率升至8.70% [13] 盈利能力比率 - 2024年第一季度末 平均资产回报率降至0.63% 平均股东权益回报率降至10.34% [15] 股票回购 - 本季度未回购任何股票 [16] 其他银行业绩情况 德州资本银行（TCBI） - 2024年第一季度每股收益62美分（不包括非经常性项目） 超Zacks共识预期 但低于去年同期 [19] - 业绩受益于非利息收入增加、贷款和存款余额上升 以及资本状况良好和拨备降低 但净利息收入下降和费用增加带来不利影响 [19][20] 公民金融集团（CFG） - 2024年第一季度每股收益65美分 未达Zacks共识预期 低于去年同期 基础每股收益79美分 也低于去年同期 [21] - 业绩受净利息收入降低、拨备和运营费用增加的不利影响 但非利息收入增加和信贷损失准备金降低提供了一定支持 [22]